Standard Chartered vs Mizuho Financial Group: ทำไมราคาถึงขยับต่างกัน

• ▲

  ธนาคารแรกที่จำหน่าย stablecoin HKD สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ดฮ่องกงกลายเป็นธนาคารแห่งแรกที่ได้รับอนุญาตให้จำหน่าย HKDAP stablecoin ซึ่งเป็นโทเคนที่หนุนด้วยเงินดอลลาร์ฮ่องกงและอยู่ภายใต้การกำกับดูแล การเปิดตัวนี้สร้างรายได้ค่าธรรมเนียมใหม่จากลูกค้าสถาบันและเสริมความแข็งแกร่งให้ธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งช่วยหนุนราคาหุ้น

  เป็นการขยายธุรกิจใหม่ที่เป็นรูปธรรมและเพิ่มศักยภาพรายได้โดยตรง

• ▲

  เปิดให้ซื้อขาย Bitcoin และ Ether แบบ spot ใน UAE สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ดกลายเป็นธนาคารที่มีความสำคัญเชิงระบบระดับโลกแห่งแรกที่ให้บริการซื้อขาย Bitcoin และ Ether แบบ spot แก่ลูกค้าสถาบันใน UAE การขยายบริการสินทรัพย์ดิจิทัลสู่ตลาดใหม่นี้เพิ่มแหล่งรายได้ใหม่และตอกย้ำความเป็นผู้นำด้านคริปโต

  การขยายบริการที่มีอัตรากำไรสูงไปยังพื้นที่ใหม่ซึ่งสามารถเพิ่มกำไรในอนาคต

• ▲

  สนับสนุนหุ้นกู้เพื่อความยั่งยืน 25,000 ล้านบาทของไทย สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ดทำหน้าที่เป็นธนาคารร่วมจัดโครงสร้างเพื่อความยั่งยืน ผู้จัดจำหน่าย และผู้จัดการหลักสำหรับหุ้นกู้เพื่อความยั่งยืน (SLB) มูลค่า 25,000 ล้านบาทของไทย ซึ่งมียอดจองซื้อเกิน 1.45 เท่าของข้อเสนอ การนี้เสริมความแข็งแกร่งให้ธุรกิจตลาดตราสารหนี้และความน่าเชื่อถือด้านการเงินเพื่อความยั่งยืน ช่วยหนุนรายได้ค่าธรรมเนียม

  เป็นงานใหม่ที่แสดงความเชี่ยวชาญด้านตลาดทุนและความยั่งยืนของธนาคาร

• ◆

  คาดการณ์วิจัยคริปโตยังต้องรอเงื่อนไขที่ยังไม่เกิดขึ้น สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ดออกคาดการณ์เชิงบวกสำหรับ XRP (12.60 ดอลลาร์ภายในปี 2028) และ Arbitrum (10 ดอลลาร์ภายในปี 2030) แต่ทั้งสองต้องพึ่งพากฎหมายคริปโตของสหรัฐฯ และกระแสเงินเข้าจาก ETF ที่ยังไม่เกิดขึ้น แม้จะแสดงความเป็นผู้นำทางความคิด แต่ก็เสี่ยงต่อความน่าเชื่อถือหากเป้าหมายไม่เป็นจริงเหมือนที่เคยเกิดกับ XRP มาก่อน

  ชี้ให้เห็นความเสี่ยงด้านชื่อเสียงที่อาจกดดันความรู้สึกของตลาดหากการคาดการณ์มองโลกในแง่ดีเกินไป

อ้างอิงจาก 8 ข่าว →

• ▼

  ภาษีจีนบนประกันฮ่องกงกดหุ้นธนาคาร Standard Chartered ร่วงกว่า 6.5% หลังมีรายงานว่าจีนกำลังขยายภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาให้ครอบคลุมผลตอบแทนจากกรมธรรม์ประกันภัยในฮ่องกง ซึ่งคุกคามแหล่งรายได้หลักจากธุรกิจบริหารความมั่งคั่งของลูกค้าจีนแผ่นดินใหญ่ กดดันราคาหุ้น

  นี่คือปัจจัยลบที่กดดันราคาหุ้นมากที่สุดในช่วงนี้ และกระทบธุรกิจหลักโดยตรง

• ▼

  คาดการณ์ XRP ETF พลาดทำลายความน่าเชื่อถือด้านคริปโต คาดการณ์ของ Standard Chartered ที่ว่าเงินไหลเข้า XRP ETF จะแตะ 8 พันล้านดอลลาร์นั้นสูงเกินไปมาก เพราะเงินไหลเข้าจริงมีเพียง 1.5 พันล้านดอลลาร์ ธนาคารปรับลดเป้าราคา XRP ลง 65% เหลือ 2.80 ดอลลาร์ ทำให้เกิดคำถามถึงความแม่นยำของงานวิจัยด้านคริปโต และอาจรวมถึงกลยุทธ์สินทรัพย์ดิจิทัลด้วย

  นี่คือพัฒนาการลบใหม่ที่บั่นทอนความเชื่อมั่นในความเชี่ยวชาญด้านคริปโตของธนาคาร

• ▲

  ความคืบหน้าด้านบล็อกเชนและสเตเบิลคอยน์เสริมความน่าเชื่อถือด้านดิจิทัล Standard Chartered เดินหน้าตามกลยุทธ์บล็อกเชน โดยกิจการร่วมค้า Anchorpoint เริ่มทยอยเปิดตัวสเตเบิลคอยน์สกุลเงินดอลลาร์ฮ่องกง ธนาคารได้เป็นผู้ตรวจสอบบล็อกเชนผู้ร่วมก่อตั้งสำหรับบล็อกเชน Arc ของ Circle และทำธุรกรรมเงินฝากโทเคนข้ามพรมแดนแบบเรียลไทม์รายการแรกกับ HSBC ความเคลื่อนไหวเหล่านี้ตอกย้ำสถานะผู้นำด้านการเงินดิจิทัล

  นี่คือพัฒนาการบวกใหม่ที่แสดงความคืบหน้าชัดเจนในพื้นที่เติบโตสูง

• ▲

  ความร่วมมือด้าน AI กับ Ant International ลดต้นทุน Standard Chartered ร่วมกับ Citi, HSBC และรายอื่นๆ นำโมเดล AI เฉพาะด้านการเงินของ Ant International มาใช้ ซึ่งช่วยลดต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงค่าเงินและการจัดสรรเงินได้มากกว่า 60% ประสิทธิภาพที่เพิ่มขึ้นนี้หนุนความสามารถทำกำไร และแสดงว่าธนาคารเปิดรับเทคโนโลยีขั้นสูง

  นี่คือพัฒนาการบวกใหม่ที่อาจช่วยเพิ่มอัตรากำไรและความสามารถแข่งขัน

อ้างอิงจาก 8 ข่าว →

• ▲

  กำไรครึ่งปีแรกสูงสุดเป็นประวัติการณ์เกินคาด สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ดรายงานกำไรก่อนภาษีครึ่งปีแรกที่ 4.78 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 9% และสูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดไว้ ผลลัพธ์ที่แข็งแกร่งในธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง ตลาดการเงิน และธนาคารระดับโลกช่วยดันรายได้ให้สูงขึ้น แสดงว่าธุรกิจหลักของธนาคารยังทำงานได้ดีและเพิ่มความเชื่อมั่นของนักลงทุน

  นี่คือผลประกอบการทางการเงินใหม่หลักที่ส่งผลโดยตรงต่อมูลค่าหุ้น

• ▲

  ประกาศซื้อหุ้นคืนใหม่ 1 พันล้านดอลลาร์ ธนาคารเปิดโครงการซื้อหุ้นคืนใหม่ 1 พันล้านดอลลาร์ (750 ล้านปอนด์) หลังกำไรสูงสุดเป็นประวัติการณ์ การซื้อหุ้นคืนช่วยลดจำนวนหุ้นที่หมุนเวียนในตลาด ซึ่งอาจดันราคาหุ้นให้สูงขึ้น และสะท้อนความเชื่อมั่นของผู้บริหารต่อธุรกิจ ต่อจากโครงการซื้อหุ้นคืน 1.5 พันล้านดอลลาร์ที่เสร็จสิ้นไปก่อนหน้านี้ในปีนี้

  การซื้อหุ้นคืนใหม่เป็นการคืนทุนโดยตรงที่ช่วยหนุนราคาหุ้น

• ▲

  รายได้ธุรกิจบริหารความมั่งคั่งและธนาคารระดับโลกพุ่ง รายได้ธุรกิจบริหารความมั่งคั่งเพิ่มขึ้น 38% และรายได้ธนาคารระดับโลกเพิ่มขึ้น 19% ดันรายได้จากการดำเนินงานโดยรวมเพิ่มขึ้น 9% เป็น 1.16 หมื่นล้านดอลลาร์ แสดงว่ากลยุทธ์ของธนาคารในการขยายธุรกิจที่เก็บค่าธรรมเนียมได้ผล ซึ่งเป็นบวกต่อกำไรในอนาคตและราคาหุ้น

  ผลงานที่แข็งแกร่งของแต่ละส่วนธุรกิจนี้อธิบายว่าทำไมกำไรจึงเกินคาด และเป็นรากฐานการเติบโตในอนาคต

• ▲

  ความร่วมมือด้านเทคโนโลยีเสริมขีดความสามารถดิจิทัล สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ดเข้าร่วมระบบบัญชีบล็อกเชนใหม่ของ SWIFT จับมือกับ BlackRock เพื่อนำ Aladdin Wealth มาผสานในแพลตฟอร์มให้คำปรึกษา และร่วมมือกับ Broadcom เพื่อปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานคลาวด์ส่วนตัวให้ทันสมัย ความเคลื่อนไหวเหล่านี้มุ่งเพิ่มประสิทธิภาพ ความสามารถในการแข่งขัน และบริการลูกค้า หนุนการเติบโตระยะยาว

  โครงการเทคโนโลยีใหม่เหล่านี้เสริมความได้เปรียบด้านดิจิทัลและความยืดหยุ่นในการดำเนินงานของธนาคาร

อ้างอิงจาก 7 ข่าว →

• ▲

  อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นช่วยเพิ่มส่วนต่างรายได้จากการปล่อยสินเชื่อ ธนาคารกลางญี่ปุ่นขึ้นอัตราดอกเบี้ยอีกครั้งในเดือนกันยายน และ Mizuho ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินกู้จำนองแบบลอยตัวในเดือนตุลาคมเป็น 1.275% และอัตราดอกเบี้ยคงที่ 3.6% อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นทำให้ธนาคารมีรายได้จากสินเชื่อมากขึ้น ซึ่งช่วยเพิ่มกำไร นี่คือแรงผลักดันหลักที่ทำให้หุ้น Mizuho ปรับขึ้น

  นี่คือปัจจัยหลักที่ทำให้ความสามารถในการทำกำไรและราคาหุ้นของ Mizuho ดีขึ้น

• ▲

  โครงการ stablecoin เปิดธุรกิจใหม่ Mizuho เข้าร่วมกิจการ stablecoin ระดับโลกและโครงการนำร่องที่ได้รับการสนับสนุนจาก FSA สำหรับการชำระบัญชีการค้าด้วย stablecoin การเคลื่อนไหวเหล่านี้ทำให้ Mizuho อยู่ในตำแหน่งที่ดีในด้านการชำระเงินข้ามพรมแดนที่รวดเร็วและถูกกว่า ซึ่งอาจนำมาซึ่งรายได้ค่าธรรมเนียมใหม่และรักษาความสามารถในการแข่งขัน นักลงทุนมองเห็นศักยภาพการเติบโตในระยะยาว

  แสดงให้เห็นถึงการผลักดันเชิงกลยุทธ์ของ Mizuho สู่การเงินดิจิทัล ซึ่งเป็นพื้นที่การเติบโตใหม่

• ▼

  ความสูญเสียจากสินเชื่อของ Radiant สร้างความกังวลเรื่องความเสี่ยง Mizuho ปล่อยสินเชื่อประมาณ 100 ล้านดอลลาร์ให้กับ Radiant World โดยค้ำประกันด้วยใบแจ้งหนี้ที่ Glencore กล่าวว่าเป็นของปลอม Mizuho ได้ดำเนินการทางกฎหมายแล้ว เหตุการณ์นี้อาจนำไปสู่ความเสียหายทางการเงินและตั้งคำถามเกี่ยวกับการตรวจสอบการปล่อยสินเชื่อของ Mizuho ซึ่งกดดันราคาหุ้น

  เหตุการณ์ด้านสินเชื่อที่ชัดเจนซึ่งอาจกระทบต่อกำไรและชื่อเสียง

• ▲

  หุ้นธนาคารปรับขึ้นจากความคาดหวังการขึ้นอัตราดอกเบี้ย หุ้นธนาคารญี่ปุ่นรวมถึง Mizuho พุ่งขึ้นเมื่ออัตราผลตอบแทนพันธบัตรแตะระดับสูงสุดในรอบหลายทศวรรษ และนักลงทุนเดิมพันว่าธนาคารกลางญี่ปุ่นจะขึ้นอัตราดอกเบี้ยอีก อัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้นช่วยเพิ่มรายได้จากการลงทุนของธนาคาร ความเชื่อมั่นในภาคธนาคารโดยรวมนี้สนับสนุนราคาหุ้นของ Mizuho

  สะท้อนปฏิกิริยาเชิงบวกของตลาดต่อสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ย ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญต่อราคา

อ้างอิงจาก 7 ข่าว →

• ▲

  ปรับเพิ่มคาดการณ์กำไรหลังไตรมาสแข็งแกร่ง Mizuho ปรับเพิ่มคาดการณ์กำไรสุทธิทั้งปีเป็น 1.4 ล้านล้านเยน จาก 1.3 ล้านล้านเยน หลังจากกำไรเดือนเมษายน–มิถุนายนพุ่งขึ้นประมาณ 45% อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นในญี่ปุ่นทำให้ช่องว่างระหว่างสิ่งที่ธนาคารจ่ายให้ผู้ฝากกับสิ่งที่ธนาคารได้จากเงินกู้กว้างขึ้น ดังนั้นทุกครั้งที่ดอกเบี้ยขึ้นจะส่งผลตรงต่อกำไร

  การปรับเพิ่มคาดการณ์กำไรและกำไรที่พุ่งขึ้นเป็นเหตุผลใหม่หลักที่ทำให้หุ้นเคลื่อนไหว

• ▲

  ซื้อหุ้นคืนมากขึ้น Mizuho ขยายการซื้อหุ้นคืนจาก 25 ล้านหุ้นและ 100 พันล้านเยน เป็น 35 ล้านหุ้นและ 200 พันล้านเยน การซื้อหุ้นคืนทำให้จำนวนหุ้นลดลง ดังนั้นหุ้นที่เหลืออยู่แต่ละหุ้นจึงมีมูลค่ามากขึ้น ซึ่งเป็นผลบวกโดยตรงต่อราคาหุ้น

  การขยายการซื้อหุ้นคืนเป็นการใช้เงินทุนใหม่ที่ชัดเจนซึ่งสนับสนุนราคาหุ้น

• ▲

  ทั้งภาคธนาคารได้อานิสงส์จากดอกเบี้ยขาขึ้น กำไรรวมเดือนเมษายน–มิถุนายนของธนาคารใหญ่ 5 แห่งในญี่ปุ่นเพิ่มขึ้น 42% เป็น 1.96 ล้านล้านเยน โดย Mizuho เพิ่มขึ้น 45.5% การขึ้นดอกเบี้ยของธนาคารกลางญี่ปุ่นกำลังดันส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยทั่วทั้งภาค และราคาหุ้นที่สูงขึ้นกำลังเพิ่มรายได้ค่าธรรมเนียมจากการขายผลิตภัณฑ์การลงทุน

  แสดงว่ากำไรของ Mizuho เป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มภาคธุรกิจที่ขับเคลื่อนด้วยดอกเบี้ยอย่างกว้างขวางและยั่งยืน ไม่ใช่เหตุการณ์ครั้งเดียว

• ▲

  แผนชำระบัญชีด้วยบล็อกเชนรวม Mizuho หน่วยงานกำกับดูแลของญี่ปุ่นวางแผนใช้ระบบชำระบัญชีบนบล็อกเชนสำหรับหุ้นและพันธบัตรรัฐบาลภายในราวปี 2027 และ Mizuho เป็นหนึ่งในสามธนาคารใหญ่ที่ทดลองใช้เงินฝากโทเคน หากสำเร็จ การชำระบัญชีที่เร็วขึ้นอาจลดต้นทุนและเปิดรายได้ค่าธรรมเนียมใหม่ แม้ว่าผลตอบแทนจะยังอีกหลายปีข้างหน้า

  เป็นโอกาสทางเทคโนโลยีระยะยาวใหม่ที่อาจเพิ่มมูลค่าเกินกว่ากำไรในปัจจุบัน

อ้างอิงจาก 6 ข่าว →

• ▲

  พันธมิตรทุน Mizuho-Rakuten Bank Mizuho Bank กำลังซื้อหุ้นใน Rakuten Bank และจับมือกันเพื่อรวมธุรกิจสินเชื่อองค์กรเข้ากับเงินฝากรายย่อยของ Rakuten ซึ่งทำให้ Mizuho มีต้นทุนเงินทุนที่ถูกลงและได้ลูกค้าใหม่ ช่วยสนับสนุนกำไรในอนาคต

  นี่คือความเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ใหม่ที่ส่งผลโดยตรงต่อเงินทุนและโอกาสเติบโตของ Mizuho

• ▼

  การแข่งขัน USD stablecoin Open บริษัทกว่า 140 แห่ง รวมถึง Visa และ Stripe กำลังเปิดตัว stablecoin ดอลลาร์ที่ชื่อ Open USD โดย Mizuho เป็นหนึ่งในผู้เข้าร่วม แต่อาจทำให้ความพยายามร่วมกันทำ stablecoin เยนถูกมองข้าม สร้างความไม่แน่นอนต่อกลยุทธ์สกุลเงินดิจิทัล

  การพัฒนาเชิงแข่งขันใหม่นี้อาจทำให้ตำแหน่งของ Mizuho ในตลาด stablecoin อ่อนแอลง

• ▲

  การเปิดตัว AI factory และบริการสินเชื่อ Mizuho กำลังสร้าง AI factory สำหรับธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในญี่ปุ่นแบบ on-premises ร่วมกับ Nvidia และเปิดตัวบริการสินเชื่อที่ขับเคลื่อนด้วย AI สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก ความเคลื่อนไหวเหล่านี้มุ่งเพิ่มประสิทธิภาพและการเติบโตของสินเชื่อ ซึ่งอาจช่วยเพิ่มกำไร

  โครงการ AI ใหม่เหล่านี้แสดงถึงความมุ่งมั่นของ Mizuho ต่อการเติบโตที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี ซึ่งเป็นปัจจัยบวก

• ▼

  ธนาคารสหรัฐฯ เข้าร่วมกรอบสินเชื่อญี่ปุ่น-สหรัฐฯ ธนาคารสหรัฐฯ อย่าง JPMorgan อาจเข้าร่วมกรอบการลงทุนญี่ปุ่น-สหรัฐฯ มูลค่า 550 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งช่วยลดความกังวลเรื่องเงินทุนดอลลาร์ แต่เพิ่มการแข่งขัน สำหรับ Mizuho นี่หมายถึงต้นทุนเงินทุนสกุลต่างประเทศที่สูงขึ้นและความสามารถในการปล่อยสินเชื่อที่ลดลง ซึ่งเป็นปัจจัยลบ

  การพัฒนาใหม่นี้ส่งผลโดยตรงต่อต้นทุนเงินทุนและความสามารถในการปล่อยสินเชื่อของ Mizuho ซึ่งเป็นปัจจัยลบ

อ้างอิงจาก 6 ข่าว →