นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย เปิดเผยในงาน ZERO Corruption กกร. และเพื่อนไม่ทน เมื่อวันที่ 1 ต.ค. ว่า ธปท. กำลังเร่งแก้ปัญหาเชิงโครงสร้างการเงิน 4 ด้าน ได้แก่ หนี้ครัวเรือน การเข้าถึงสินเชื่อของกลุ่ม SME การเข้าถึงระบบการเงินอย่างเป็นธรรม และปัญหาเงินเทากับคอร์รัปชัน โดยใช้แนวทางสร้างคอขวดทางการเงินเพื่อเพิ่มความยากลำบากในการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย ตั้งแต่การเปิดบัญชี การโอนเงิน การถอนเงินสด ไปจนถึงการแปลงสภาพเป็นสินทรัพย์ทางการเงิน ผ่านมาตรการ KYC, CDD และ EDD พร้อมเตรียมออกหลักเกณฑ์ห้ามผู้ให้บริการรับชำระเงินให้บริการแก่กลุ่มทุนเทาและเว็บพนันออนไลน์ คาดประกาศในราชกิจจานุเบกษาสัปดาห์หน้า ด้านมาตรการควบคุมการถอนเงินสดเริ่มบังคับใช้ตั้งแต่ 1 เม.ย. 2569 โดยถอนเกิน 1 ล้านบาทต้องผ่านกระบวนการ Due Diligence และชี้แจงวัตถุประสงค์ ขณะที่ ธปท. ร่วมกับ ปปง. จัดทำ 24 รูปแบบธุรกรรมต้องสงสัย และกำหนดให้รายงานชื่อผู้ทำธุรกรรมเมื่อถอนเงินไปซื้อทองคำเกิน 2 กิโลกรัม หรือมูลค่าประมาณ 10 ล้านบาท นอกจากนี้ยังพบพฤติกรรมซื้อขาย USDT ผิดปกติในช่วง 4–5 เดือนที่ผ่านมา มูลค่ารวมหลายแสนล้านบาท โดย ธปท. ร่วมกับ ก.ล.ต. ตรวจสอบและพบรูปแบบการถอนเงินสดหรือโอนเงินไปซื้อ USDT ก่อนโอนออกไปต่างประเทศในชื่อบุคคลอื่น ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน หลังใช้มาตรการดังกล่าว การถอนเงินสดเกิน 1 ล้านบาทลดลงมากกว่า 50% จากประมาณ 100,000 ล้านบาทต่อเดือน เหลือประมาณ 50,000 ล้านบาทต่อเดือน และการถอนทองคำผ่านแอปพลิเคชันและการถอนทองคำเกิน 2 กิโลกรัมลดลงมากกว่า 70% พร้อมกันนี้ ธปท. ร่วมกับสมาคมธนาคารไทยและอีก 11 สมาคม ลงนามประกาศเจตนารมณ์ไม่ยอมให้ภาคการเงินถูกใช้เป็นเครื่องมือกระทำผิดกฎหมาย โดยกำหนดหน้าที่ของแต่ละหน่วยงานอย่างชัดเจน
TetherBank of Thailand flags unusual USDT trading worth hundreds of billions of baht possibly linked to money laundering and plans rules restricting payment providers, increasing regulatory scrutiny on Tether's USDT.
