CGSI แนะนำซื้อหุ้น TIDLOR พร้อมปรับราคาเป้าหมายขึ้นจาก 24 บาทเป็น 25 บาท หลังกำไรสุทธิครึ่งปีแรก 2569 ดีกว่าคาด โดยไตรมาส 2/2569 มีกำไรสุทธิ 1.53 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 18.3% จากปีก่อน แต่ลดลง 5.0% จากไตรมาสก่อน สอดคล้องกับประมาณการของฝ่ายวิเคราะห์และ Bloomberg consensus ฝ่ายวิเคราะห์ปรับประมาณการกำไรต่อหุ้นปี 2569-2571 ขึ้น 7.6-8.1% หลังปรับลดสมมติฐานอัตราการสำรองหนี้สูญจาก 245-267 basis points เป็น 220 basis points และปรับเพิ่มสมมติฐานการเติบโตของสินเชื่อปี 2570-2571 จาก 6-7% เป็น 8% พร้อมคงคำแนะนำซื้อ โดยมองว่าราคาหุ้นปัจจุบันซื้อขายที่ P/BV เพียง 1.4 เท่าในปี 2569 เทียบกับค่าเฉลี่ยห้าปีที่ 2.08 เท่า และมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง 4.9-5.9% ต่อปีในปี 2569-2571
Ngern Tid Lor Public Company LimitedCGSI raises target price to 25 baht and maintains buy on better-than-expected H1 2026 net profit and higher EPS estimates.
