Binance USD

หน่วยงานกำกับดูแลของสหภาพยุโรปได้ตั้งคำถามต่อไบนานซ์เกี่ยวกับการให้บริการลูกค้าในกลุ่มสหภาพยุโรปอย่างต่อเนื่อง ทั้งที่บริษัทไม่สามารถขอรับใบอนุญาตภายใต้ระบอบการกำกับดูแลสินทรัพย์คริปโตได้ การตรวจสอบครั้งนี้ถือเป็นการทดสอบครั้งสำคัญของกรอบการกำกับดูแลใหม่ที่ควบคุมผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโตทั่วทั้งสหภาพ ไบนานซ์ตกเป็นเป้าวิพากษ์วิจารณ์จากทางการสหภาพยุโรปจากการดำเนินงานโดยไม่มีใบอนุญาตที่จำเป็น ผลลัพธ์ที่ออกมาอาจสร้างบรรทัดฐานสำหรับการบังคับใช้ระบอบดังกล่าวกับตลาดแลกเปลี่ยนรายใหญ่

อัยการสหรัฐฯ กำลังเปิดการสืบสวนครั้งใหม่ต่อ Binance เว็บเทรดคริปโตที่ใหญ่ที่สุดในโลก ว่าเปิดทางให้ธุรกรรมที่เชื่อมโยงกับอิหร่านเล็ดลอดผ่านแพลตฟอร์มของตนหรือไม่ โดยสำนักงานอัยการสหรัฐฯ ประจำเขตแมนฮัตตันเป็นผู้รับผิดชอบการสืบสวนครั้งนี้ ร่วมกับแผนกคดีอาญาของกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ซึ่งกำลังตรวจสอบว่าทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance รับรู้ถึงกิจกรรมการซื้อขายที่เชื่อมโยงกับอิหร่านบางส่วนหรือไม่ และเว็บเทรดควรยับยั้งกิจกรรมเหล่านั้นหรือไม่ การสืบสวนครั้งนี้เกิดขึ้นตามหลังคำร้องฟ้องริบทรัพย์สินทางแพ่งเมื่อวันที่ 14 กันยายน ซึ่งเรียกร้องเงินมากกว่า 61 ล้านดอลลาร์ในรูปของ USDT ที่ผูกกับรายได้จากการขายน้ำมันของอิหร่านที่ถูกกล่าวหา โดยกระทรวงยุติธรรมระบุว่าบริษัทจีนสองแห่ง ได้แก่ Blessed Trust และ Hexa Whale ได้ใช้บัญชีซื้อขายของ Binance ในการเคลื่อนย้ายเงินทุนจากการขายน้ำมันอิหร่านในตลาดมืด และอัยการระบุถึงเครือข่ายที่อยู่คริปโตที่ถูกกล่าวหาได้รับและกระจายเงินมากกว่า 1.5 พันล้านดอลลาร์จากการขายน้ำมันอิหร่านที่ผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตาม อัยการไม่ได้ยื่นฟ้องคดีริบทรัพย์สินนี้ต่อ Binance โดยตรง และไม่ได้กล่าวหาว่าเว็บเทรดกระทำความผิดในคำร้องดังกล่าว ขณะที่ Richard Teng ซีอีโอของ Binance ยืนยันว่าบริษัทมีนโยบายไม่ยอมรับอย่างเด็ดขาดต่อการละเมิดมาตรการคว่ำบาตร และจะให้ความร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายต่อไป ทั้งนี้ ช่วงเวลาดังกล่าวทำให้นึกถึงคดีมาตรการคว่ำบาตรปี 2023 ซึ่ง Binance สารภาพผิดและตกลงจ่ายค่าปรับทางการเงินมูลค่า 4.3 พันล้านดอลลาร์ ขณะที่ผู้ก่อตั้ง Changpeng Zhao สารภาพผิดแยกต่างหาก

กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ เปิดเผยเมื่อวันที่ 14 กันยายนว่าได้เดินหน้าอายัดเงินคริปโตมูลค่าประมาณ 61 ล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับการขายน้ำมันของอิหร่านซึ่งอยู่ภายใต้มาตรการคว่ำบาตร โดยกล่าวหาว่าบริษัทสองแห่งซึ่งตั้งอยู่ในจีนได้ฟอกเงินที่ได้จากการขายดังกล่าวผ่านบัญชีซื้อขายที่ไบนานซ์ ปัจจุบันไบนานซ์ไม่ได้ถูกระบุชื่อเป็นจำเลยในคดีนี้ ข้อกล่าวอ้างในคำฟ้องยังเป็นเพียงข้อกล่าวหาในขณะนี้ และตลาดแลกเปลี่ยนแห่งนี้ได้ปฏิเสธการกระทำผิดใด ๆ เมื่อได้รับรายงานก่อนหน้านี้เกี่ยวกับบริษัททั้งสองแห่ง เมื่อเดือนกุมภาพันธ์ คณะอนุกรรมการของวุฒิสภาได้ขอข้อมูลบันทึกของตลาดแลกเปลี่ยนแห่งนี้เกี่ยวกับธุรกิจทั้งสองแห่งเดียวกัน โดยระบุว่าไบนานซ์ดูเหมือนจะเพิกเฉยต่อคำเตือนเกี่ยวกับแผนการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับอิหร่านบนแพลตฟอร์มของตน การตรวจสอบครั้งนี้เพิ่มเติมจากประวัติของตลาดแลกเปลี่ยนแห่งนี้ โดยในปี 2023 ไบนานซ์ได้สารภาพผิดในข้อหาฟอกเงินและละเมิดมาตรการคว่ำบาตร และตกลงจ่ายค่าปรับ 4.3 พันล้านดอลลาร์ ไบนานซ์รายงานปริมาณการซื้อขาย 11.4 ล้านล้านดอลลาร์ในครึ่งแรกของปี 2026 และมีผู้ใช้ที่ลงทะเบียน 323 ล้านราย ณ เดือนกรกฎาคม ขณะที่ BNB ซึ่งเป็นเหรียญพื้นเมืองของ BNB Chain ยังคงเป็นสกุลเงินคริปโตที่มีขนาดใหญ่เป็นอันดับสี่

อินเดียออกมาตรการเข้มงวดโดยสั่งเตือนเว็บเทรดคริปโทเคอร์เรนซีต่างชาติ 15 แห่งที่เปิดให้บริการแก่ประชาชนในประเทศอย่างผิดกฎหมาย โดยหน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของอินเดีย (FIU-IND) ได้ส่งหนังสือแจ้งเตือนไปยังแพลตฟอร์มเหล่านี้ ซึ่งรวมถึง Binance, Weex, WhiteBIT และ WOO X โดยให้เหตุผลว่าดำเนินกิจการโดยไม่ปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน (AML) และข้อกำหนดด้านสินทรัพย์ดิจิทัล (VDA) ของอินเดีย การดำเนินการครั้งนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามของรัฐบาลในการควบคุมตลาดคริปโทฯ ที่กำลังเติบโต และปกป้องนักลงทุนในประเทศจากความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

บลูมเบิร์กรายงานเมื่อวันที่ 4 กันยายนว่า ไบแนนซ์ ซึ่งเป็นกระดานเทรดคริปโทเคอร์เรนซีรายใหญ่ ยังคงให้บริการลูกค้าบางรายในสหภาพยุโรป (EU) โดยไม่ได้รับอนุญาต บริษัทตีความว่าสามารถรับลูกค้าใหม่ที่สมัครใจใช้บริการได้ โดยอ้างข้อยกเว้น 'รีเวิร์สโซลิซิเทชัน' ภายใต้กฎระเบียบตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล (MiCA) และธุรกรรมของลูกค้า EU บางรายดำเนินการผ่านนิติบุคคลในอาบูดาบี สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ อย่างไรก็ตาม หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์และตลาดยุโรป (ESMA) ระบุว่าการใช้ข้อยกเว้นต้องเป็นไปตามความสมัครใจของลูกค้าอย่างเคร่งครัด และจะไม่ยอมรับหากมีการชักชวนจริง ช่วงเปลี่ยนผ่านของ MiCA สิ้นสุดลงเมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม และ ESMA ได้ขอให้ผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาตหยุดรับลูกค้าใหม่ในแถลงการณ์เมื่อวันที่ 23 มิถุนายน ตามรายงานของบลูมเบิร์ก ESMA เพิ่งติดต่อไบแนนซ์เพื่อตรวจสอบความเหมาะสมของการลดขนาดธุรกิจใน EU ไบแนนซ์ออกแถลงการณ์ชี้แจงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และกล่าวว่ากำลังดำเนินการอย่างแข็งขันเพื่อขอรับใบอนุญาต MiCA ทั้งนี้ บริษัทได้ถอนคำขอ MiCA ในกรีซเมื่อวันที่ 24 มิถุนายน และระบุว่าจะพยายามขอรับใบอนุญาตในประเทศสมาชิก EU อื่น

หนังสือพิมพ์นิวยอร์กไทมส์ของสหรัฐรายงานว่า พนักงาน 2 คนของไบแนนซ์ แพลตฟอร์มซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลรายใหญ่ ถูกควบคุมตัวในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา ตามแหล่งข่าว 4 รายที่ใกล้ชิดกับเรื่องนี้ระบุว่า ทั้งสองคนถูกควบคุมตัวที่สนามบินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ เนื่องจากการสอบสวนของตำรวจสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ในข้อหาอาชญากรรมทางการเงิน ไบแนนซ์ชี้แจงกับรอยเตอร์ว่า พนักงานจำนวนหนึ่งถูกสอบปากคำซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการตรวจสอบตามปกติเกี่ยวกับการไหลของเงินทุนจากบุคคลที่สามผ่านบัญชีเงินทุนของลูกค้า และยืนยันว่าพนักงานดังกล่าวไม่ใช่เป้าหมายของการสอบสวน และได้รับการปล่อยตัวหลังจากพ้นข้อสงสัยแล้ว บริษัทระบุว่าได้ให้ความร่วมมืออย่างสร้างสรรค์กับตำรวจดูไบและหน่วยงานอื่น ๆ

มีรายงานว่าไบแนนซ์ แพลตฟอร์มซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล ได้ส่งข้อมูลลูกค้าที่ถูกใช้เป็นหลักฐานในคดีสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ซึ่งเกี่ยวข้องกับการบริจาคให้องค์กรที่เชื่อมโยงกับยูเครน ให้แก่เจ้าหน้าที่สอบสวนของรัสเซีย ตามรายงานของรอยเตอร์ เจ้าหน้าที่สอบสวนได้ใช้ประวัติการทำธุรกรรม วันเดือนปีเกิด ที่อยู่ หมายเลขโทรศัพท์ ข้อมูลหนังสือเดินทาง และใบอนุญาตพำนักในบัลแกเรีย ที่ไบแนนซ์ให้ไว้ ในกระบวนการทางอาญาต่อนายยูรี เบเลนกี ผู้เชี่ยวชาญด้านไอทีชาวรัสเซียซึ่งถูกควบคุมตัวเมื่อเดือนกันยายน 2025 ไบแนนซ์เคยประกาศถอนตัวจากธุรกิจในรัสเซียอย่างสมบูรณ์เมื่อเดือนกันยายน 2023 แต่มีรายงานว่าแม้หลังถอนตัวแล้ว บริษัทยังคงมีช่องทางให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของรัสเซียร้องขอข้อมูลได้ เนื่องจากนายเบเลนกีถือใบอนุญาตพำนักในบัลแกเรีย จึงมีการชี้ประเด็นปัญหาภายใต้กฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลของสหภาพยุโรปด้วย ไบแนนซ์กำลังเตรียมกลับเข้าสู่ตลาดสหราชอาณาจักร โดยการรับคำขอใบอนุญาตภายใต้กฎระเบียบสินทรัพย์ดิจิทัลฉบับใหม่ของสำนักงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักร มีกำหนดเริ่มในวันที่ 30 กันยายน 2026

บลูมเบิร์กรายงานว่า บริษัทในเครือไบแนนซ์ 3 แห่งได้ยื่นฟ้องผู้ร่วมก่อตั้ง RedotPay ซึ่งเป็นบริษัทชำระเงินด้วยสินทรัพย์ดิจิทัล จำนวน 3 คน ที่ฮ่องกง โดยเรียกร้องค่าเสียหาย 472.8 ล้านดอลลาร์ หรือประมาณ 7.47 หมื่นล้านเยน ฝ่ายไบแนนซ์อ้างว่า RedotPay ละเมิดข้อตกลงความร่วมมือ และชักจูงผู้ใช้บัตร Binance Card กว่า 470,000 รายไปยังบัตรชำระเงินด้วยสเตเบิลคอยน์ของตนเองอย่างไม่เป็นธรรม นอกจากนี้ยังระบุว่า RedotPay อนุญาตให้ผู้ใช้เติมเงินจาก Binance Pay เข้าบัตร RedotPay เกินขอบเขตที่สัญญาอนุญาต และตั้งแต่เดือนมีนาคม 2026 เป็นต้นไป เงินทุนไม่ได้ถูกแยกบัญชีและถูกนำไปใช้ในการเติมเงินที่ต้องห้าม ฝ่ายไบแนนซ์ยังอ้างว่า RedotPay รับเงินทุนผู้ใช้จาก Binance Pay ผ่านความร่วมมือประมาณ 304 ล้านดอลลาร์ แต่ข้อกล่าวหาทั้งหมดนี้เป็นเพียงคำกล่าวอ้างของฝ่ายไบแนนซ์เท่านั้น ศาลยังไม่ได้มีคำตัดสิน ความร่วมมือระหว่างสองบริษัทเริ่มขึ้นในเดือนพฤศจิกายน 2023 แต่ยุติลงภายในเวลาไม่ถึงครึ่งปีจากข้อกล่าวหาเรื่องการใช้เงินทุนโดยมิชอบ และได้มีการลงนามสัญญาฉบับใหม่ในเดือนมีนาคม 2025 ซึ่งรวมถึงข้อตกลงเรื่องการแยกบัญชีเงินทุน นอกเหนือจากคดีในฮ่องกงแล้ว บริษัทในเครือไบแนนซ์ชื่อ Chaintex ยังได้ยื่นฟ้องบริษัทในเครือของ RedotPay ในสิงคโปร์ โดยกำหนดการไต่สวนในวันที่ 7 สิงหาคม RedotPay ระบุว่าจะต่อสู้คดีผ่านกระบวนการทางกฎหมาย และอธิบายว่าการฟ้องร้องไม่ส่งผลกระทบต่อการดำเนินงานประจำวัน

ไบแนนซ์ได้ถอนคำขอใบอนุญาต MiCA ในกรีซ ซึ่งทำให้ความสามารถในการดำเนินงานทั่วสหภาพยุโรปตกอยู่ในความเสี่ยง เมื่อกฎระเบียบคริปโตใหม่มีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 กรกฎาคม ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตเคอร์เรนซีที่ใหญ่ที่สุดในโลกเคยพยายามขอใบอนุญาตเดียวจากหน่วยงานกำกับดูแลของสหภาพยุโรป ซึ่งจะช่วยให้สามารถให้บริการได้ทั่วทั้ง 27 ประเทศในสหภาพยุโรปและ 30 ประเทศในเขตเศรษฐกิจยุโรป ริชาร์ด เต็ง ประธานเจ้าหน้าที่บริหารร่วมกล่าวว่า จะได้รับใบอนุญาตในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า แต่ไม่ทันกำหนดเส้นตายวันที่ 1 กรกฎาคม และยืนยันกับผู้ใช้ว่าเงินทุนยังคงปลอดภัย การถอนคำขอนี้เกิดขึ้นในขณะที่คาดว่ามีเพียงประมาณ 200 รายจากผู้สมัครกว่า 3,000 รายที่จะได้รับใบอนุญาต MiCA โดยมีเพียง 14 รายที่สามารถดำเนินแพลตฟอร์มการซื้อขายได้ ไบแนนซ์ต้องเผชิญกับกรอบเวลาที่จำกัดในการขออนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ในขณะที่คู่แข่งอย่าง OKX คราเคน และคอยน์เบส ได้รับใบอนุญาตของตนแล้ว

ไบแนนซ์ได้ถอนคำขอจดทะเบียนกับคณะกรรมการตลาดทุนกรีซอย่างเป็นทางการแล้ว แพลตฟอร์มซื้อขายคริปโทเคอร์เรนซีที่ใหญ่ที่สุดในโลกประกาศการตัดสินใจนี้ ในขณะที่ช่วงเปลี่ยนผ่านสำหรับกฎระเบียบ MiCA ใหม่ของยุโรปสิ้นสุดลงในวันที่ 1 กรกฎาคม

ไบแนนซ์ตั้งใจที่จะยังคงอยู่ในสหภาพยุโรปและจะพยายามขออนุญาตดำเนินการอีกครั้ง ผู้บริหารระดับสูงให้สัมภาษณ์กับรอยเตอร์ หลังจากที่การยื่นขอภายใต้ระบอบใบอนุญาตใหม่ไม่ประสบผลสำเร็จ นางจิลเลียน ลินช์ หัวหน้าฝ่ายยุโรปและสหราชอาณาจักร กล่าวว่า บริษัทอาจใช้เส้นทางอื่นในการขออนุญาต และกำลังมองหาทางเลือกหากกรีซไม่ออกใบอนุญาตให้ บริษัทมีเวลาหนึ่งสัปดาห์ในการขอใบอนุญาตก่อนที่การอนุญาตดำเนินการในยุโรปปัจจุบันจะหมดอายุ ซึ่งจะทำให้ต้องยุติการดำเนินงานในสหภาพยุโรป บุคคลสองคนที่ทราบกระบวนการกล่าวว่า ไบแนนซ์ได้หารือกับหน่วยงานกำกับดูแลในไอร์แลนด์ ลัตเวีย และกรีซ แต่เผชิญกับการต่อต้านในทั้งสามประเทศ โดยเจ้าหน้าที่กังวลเกี่ยวกับบทลงโทษด้านการฟอกเงินในอดีต โครงสร้างระหว่างประเทศที่ซับซ้อน และวัฒนธรรมที่ยอมรับความเสี่ยงสูง นางลินช์กล่าวว่า ไบแนนซ์ได้ลงทุนด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการควบคุมภายใน มีพนักงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบประมาณ 1,500 คน และไม่มีประเด็นค้างคาที่เกี่ยวข้องกับการยื่นขอ