Ameriprise Financial Inc

Ameriprise Financial ประกาศอนุมัติโครงการซื้อหุ้นคืนเพิ่มเติมมูลค่า 5.5 พันล้านดอลลาร์ ส่งผลให้ราคาหุ้นปรับตัวสูงขึ้นในการซื้อขายหลังตลาดปิด การอนุมัติใหม่นี้ดำเนินไปพร้อมกับโครงการซื้อหุ้นคืนปี 2025 ของบริษัท ซึ่งยังมีหุ้นมูลค่าประมาณ 1.1 พันล้านดอลลาร์คงเหลือสำหรับการซื้อคืนจนถึงวันที่ 30 มิถุนายน 2027 ส่วนการอนุมัติเพิ่มเติม 5.5 พันล้านดอลลาร์นี้จะขยายกรอบเวลาการซื้อคืนไปจนถึงวันที่ 30 กันยายน 2028 Ameriprise ระบุว่าบริษัทตั้งใจจะใช้เงินทุนหมุนเวียนที่มีอยู่ กระแสเงินสดที่จะเกิดขึ้นในอนาคต และวิธีการจัดหาเงินทุนตามปกติอื่น ๆ ในการสนับสนุนการซื้อหุ้นคืนครั้งใหม่นี้ หุ้นอาจถูกซื้อในตลาดเปิด ผ่านการเจรจาแบบส่วนตัว การซื้อขายแบบบล็อก หรือวิธีการอื่น ๆ ทั้งนี้ ราคาหุ้นปรับขึ้น 1.45% อยู่ที่ 504.53 ดอลลาร์ ในการซื้อขายหลังตลาดปิดเมื่อวันอังคาร

อเมริไพรซ์ ไฟแนนเชียล เสร็จสิ้นโครงการซื้อหุ้นคืนขนาดใหญ่ โดยเพิกถอนหุ้นจำนวน 7,077,426 หุ้น หรือคิดเป็น 7.66% ของหุ้นทั้งหมด รวมมูลค่า 3.44 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ การซื้อหุ้นคืนครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจากราคาหุ้นปรับตัวขึ้นอย่างแข็งแกร่ง โดยเพิ่มขึ้น 8.01% ในรอบ 30 วัน และ 21.08% ในรอบ 90 วัน ขณะที่ผลตอบแทนผู้ถือหุ้นรวมในรอบ 5 ปีอยู่ที่ 134.18% บริษัทมีแผนซื้อหุ้นคืนมูลค่า 4.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งอาจช่วยหนุนกำไรต่อหุ้นให้เติบโตจากการลดจำนวนหุ้น บทวิเคราะห์ที่ได้รับการติดตามมากที่สุดของอเมริไพรซ์ ไฟแนนเชียล ประเมินมูลค่าเหมาะสมไว้ที่ 574.36 ดอลลาร์สหรัฐ โดยใช้อัตราคิดลด 7.95% ขณะที่ราคาปิดล่าสุดอยู่ที่ 569.54 ดอลลาร์สหรัฐ สะท้อนว่าหุ้นยังมีมูลค่าต่ำกว่าพื้นฐานเล็กน้อย อย่างไรก็ตาม บริษัทยังเผชิญความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญ รวมถึงแรงกดดันด้านรายได้จากกระแสเงินไหลออกของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการที่สูงขึ้น และแรงกดดันด้านอัตรากำไรหากต้นทุนการสรรหาที่ปรึกษาการเงินยังคงเพิ่มขึ้น

Ameriprise Financial Inc ประกาศจ่ายเงินปันผลรวม 1.7 ดอลลาร์ต่อหุ้น โดยกำหนดวันที่ไม่รวมสิทธิรับเงินปันผลเป็นวันที่ 3 สิงหาคม 2026 และจ่ายเงินในวันที่ 21 สิงหาคม 2026 บริษัทได้เพิ่มเงินปันผลทุกปีนับตั้งแต่ปี 2005 ทำให้ได้รับสถานะเป็นผู้บรรลุผลสำเร็จด้านเงินปันผลที่เติบโตต่อเนื่องอย่างน้อย 21 ปีติดต่อกัน อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลย้อนหลัง 12 เดือนอยู่ที่ 1.19% ขณะที่อัตราผลตอบแทนล่วงหน้าอยู่ที่ 1.26% และอัตราการเติบโตของเงินปันผลต่อปีอยู่ที่ประมาณ 9% ในช่วงสามปี ห้าปี และสิบปีที่ผ่านมา อัตราการจ่ายเงินปันผลอยู่ในระดับอนุรักษ์นิยมที่ 0.16 โดยได้รับการสนับสนุนจากอันดับความสามารถในการทำกำไรที่ 7 จาก 10 และอันดับการเติบโตที่ 7 จาก 10 จาก GuruFocus Ameriprise Financial ดำเนินธุรกิจในฐานะผู้ให้บริการทางการเงินที่หลากหลาย โดยมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการและคำแนะนำรวมประมาณ 1.69 ล้านล้านดอลลาร์ ครอบคลุมกลุ่มธุรกิจการจัดการความมั่งคั่ง การจัดการสินทรัพย์ และการเกษียณอายุและการคุ้มครอง

การประชุมรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองของ Ameriprise Financial มีคำถามจากนักวิเคราะห์เกี่ยวกับเงินไหลออกของสินทรัพย์ลูกค้าจำนวน 1.9 หมื่นล้านดอลลาร์จาก Comerica ซึ่งคาดว่าจะแล้วเสร็จภายในสิ้นไตรมาสที่สาม โดยคาดว่าการเริ่มต้นความร่วมมือกับ Huntington Bank จะช่วยชดเชยผลกระทบดังกล่าว ซีอีโอ Jim Cracchiolo และซีเอฟโอ Walter Berman ได้กล่าวถึงระยะเวลาและขนาดของการถอนเงิน พร้อมยืนยันว่าระดับการคืนทุนในปัจจุบัน รวมถึงการซื้อหุ้นคืน ยังคงดำเนินต่อไปได้ เนื่องจากมีการสร้างกระแสเงินสดอิสระอย่างต่อเนื่อง ผู้บริหารย้ำว่าอัตรากำไรในธุรกิจบริหารความมั่งคั่งและสินทรัพย์ยังคงยั่งยืน และคาดว่าการนำ AI มาใช้จะช่วยเพิ่มผลิตภาพของที่ปรึกษาต่อไป บริษัทรายงานรายได้ 4.90 พันล้านดอลลาร์ สูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ที่ 4.81 พันล้านดอลลาร์ และกำไรต่อหุ้นปรับปรุงที่ 11.07 ดอลลาร์ เทียบกับประมาณการที่ 10.81 ดอลลาร์ นักวิเคราะห์ยังสอบถามถึงความอ่อนแอของกระแสเงินไหลเข้าของลูกค้าโดยรวม เมื่อเทียบกับกระแสเงินไหลเข้าในบัญชีแบบเหมาจ่ายที่แข็งแกร่ง ซึ่งผู้บริหารระบุว่าเป็นผลมาจากการถอนเงินของ Comerica และผลกระทบทางภาษีตามฤดูกาล พร้อมทั้งสังเกตเห็นกิจกรรมที่เพิ่มขึ้นในบัญชีบริหารแยกและกองทุน ETF ของ Columbia Threadneedle

Ameriprise Financial รายงานรายได้ไตรมาสสองปี 2026 ที่ 5,013 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และกำไรสุทธิ 1,113 ล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยมีกำไรต่อหุ้นขั้นพื้นฐานและปรับลดจากการดำเนินงานต่อเนื่องสูงขึ้นเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า บริษัทยังประกาศเงินปันผลรายไตรมาสที่ 1.70 ดอลลาร์สหรัฐต่อหุ้น ซึ่งยังคงรูปแบบการคืนเงินสดให้แก่ผู้ถือหุ้น แม้ว่ายอดขายที่รายงานจะลดลงเล็กน้อย เงินปันผลนี้เกิดขึ้นหลังจากการปรับขึ้นในเดือนเมษายน 2026 และเมื่อรวมกับการซื้อหุ้นคืนอย่างต่อเนื่อง จะช่วยตอกย้ำการใช้การคืนทุนของบริษัทในฐานะตัวขับเคลื่อนกำไรต่อหุ้นที่มีศักยภาพ วิสัยทัศน์ของบริษัทคาดการณ์รายได้ 22.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และกำไร 4.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ภายในปี 2029 ซึ่งต้องอาศัยการเติบโตของรายได้ปีละ 4.6% และกำไรที่เพิ่มขึ้นประมาณ 0.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ จากระดับ 3.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปัจจุบัน ก่อนรายงานฉบับนี้ นักวิเคราะห์ที่มองโลกในแง่ดีที่สุดคาดการณ์รายได้ไว้ที่ประมาณ 21.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และกำไรประมาณ 4.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ภายในปี 2029 พร้อมทั้งระบุถึงความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและความอ่อนไหวต่ออัตราดอกเบี้ย

StockStory ระบุว่า Hamilton Lane และ Ameriprise Financial เป็นหุ้นกลุ่มการเงินสองตัวสำหรับนักลงทุนระยะยาว พร้อมแนะนำให้ขาย Credit Acceptance Hamilton Lane ซึ่งเป็นบริษัทจัดการลงทุนที่เชี่ยวชาญด้านตลาดเอกชน มีการเติบโตของรายได้ต่อปีที่ 17.3% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา และกำไรต่อหุ้นเติบโต 22.6% ต่อปีในช่วงสองปีที่ผ่านมา Ameriprise Financial ผู้ให้บริการวางแผนการเงินและการจัดการความมั่งคั่ง มีกำไรต่อหุ้นเติบโต 20.8% ต่อปีในช่วงห้าปี และมีผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นที่ 65.2% Credit Acceptance ซึ่งเป็นบริษัทไฟแนนซ์รถยนต์สำหรับผู้บริโภคที่มีประวัติเครดิตจำกัด มีกำไรต่อหุ้นทรงตัวในช่วงสองปีที่ผ่านมาแม้รายได้จะเติบโต และการเติบโตของรายได้ต่อปีที่ 2.7% ในช่วงห้าปียังต่ำกว่าบริษัทการเงินทั่วไป

Ameriprise Financial รายงานกำไรจากการดำเนินงานปรับปรุงสำหรับไตรมาสสองปี 2026 ที่ 11.07 ดอลลาร์ต่อหุ้น สูงกว่าประมาณการของ Zacks Consensus ที่ 10.72 ดอลลาร์ และเพิ่มขึ้น 22% จากไตรมาสเดียวกันของปีก่อน รายได้สุทธิรวมจากการดำเนินงานปรับปรุงอยู่ที่ 4.90 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 13% เมื่อเทียบกับปีก่อน และสูงกว่าประมาณการที่ 4.79 พันล้านดอลลาร์ สินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการและสินทรัพย์ภายใต้การบริหารแตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 1.81 ล้านล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026 เพิ่มขึ้น 14% จากปีก่อน บริษัทได้ซื้อหุ้นคืน 1.7 ล้านหุ้น มูลค่า 774 ล้านดอลลาร์ในระหว่างไตรมาส ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานปรับปรุงเพิ่มขึ้น 12% เป็น 3.57 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งหักล้างการเติบโตของรายได้บางส่วน

หุ้นกลุ่มธนาคารรับฝากทรัพย์สินรายงานผลประกอบการไตรมาสแรกที่แข็งแกร่ง โดยบริษัท 16 แห่งที่ติดตามมีรายได้รวมสูงกว่าประมาณการของนักวิเคราะห์ 2.5% Voya Financial โดดเด่นด้วยรายได้ 1.93 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 2.3% จากปีก่อน และสูงกว่าคาดการณ์ 15.4% ซึ่งมากที่สุดในกลุ่ม Franklin Resources รายงานรายได้ 2.29 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 8.7% และสูงกว่าประมาณการ 11.8% ขณะที่ Hamilton Lane มีการเติบโตของรายได้ช้าที่สุด โดยลดลง 2.2% เหลือ 193.6 ล้านดอลลาร์ ต่ำกว่าคาดการณ์ 3.4% T. Rowe Price มีรายได้เพิ่มขึ้น 4.8% เป็น 1.86 พันล้านดอลลาร์ แต่ต่ำกว่าประมาณการ 1% และ Ameriprise Financial มีรายได้เพิ่มขึ้น 10.8% เป็น 4.77 พันล้านดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการ 2.1% ราคาหุ้นของกลุ่มโดยรวมปรับตัวดีขึ้น โดยเพิ่มขึ้นเฉลี่ย 8.7% นับตั้งแต่ประกาศผลประกอบการล่าสุด

StockStory ระบุสามบริษัทที่มีเงินสดสูง งบดุลแข็งแกร่ง และแนวโน้มเติบโต Remitly มีเงินสดสุทธิ 609.8 ล้านดอลลาร์ คิดเป็นร้อยละ 15.4 ของมูลค่าตลาด และมีลูกค้าที่ใช้งานเพิ่มขึ้นเฉลี่ยร้อยละ 28.4 ต่อปีในช่วงสองปี Vertex Pharmaceuticals มีเงินสดสุทธิ 5.26 พันล้านดอลลาร์ หรือร้อยละ 4.7 ของมูลค่าตลาด โดยมียอดขายเติบโตเฉลี่ยร้อยละ 13.8 ต่อปีในช่วงห้าปี Ameriprise Financial มีเงินสดสุทธิ 4.86 พันล้านดอลลาร์ คิดเป็นร้อยละ 12 ของมูลค่าตลาด หนุนโดยการซื้อหุ้นคืนและการเติบโตของมูลค่าทางบัญชีต่อหุ้นเฉลี่ยร้อยละ 18.7 ต่อปี

Ameriprise Financial มีกำหนดรายงานผลประกอบการไตรมาส 2 ปี 2026 ในวันพฤหัสบดีที่ 23 กรกฎาคม ก่อนตลาดเปิดทำการ นักวิเคราะห์คาดการณ์กำไรต่อหุ้นปรับลดที่ 10.63 ดอลลาร์สหรัฐ เพิ่มขึ้น 16.7% จาก 9.11 ดอลลาร์สหรัฐในไตรมาสเดียวกันของปีก่อน บริษัทสามารถเอาชนะประมาณการกำไรต่อหุ้นของวอลล์สตรีทได้ในทุกไตรมาสของสี่ไตรมาสล่าสุด สำหรับปีงบประมาณ 2026 กำไรต่อหุ้นถูกคาดการณ์ไว้ที่ 43.01 ดอลลาร์สหรัฐ เพิ่มขึ้น 9.3% จาก 39.34 ดอลลาร์สหรัฐในปีงบประมาณ 2025 และคาดว่าจะเติบโตต่อไปเป็น 46.33 ดอลลาร์สหรัฐในปีงบประมาณ 2027 หุ้นของ Ameriprise Financial ปรับตัวลดลง 14.1% ในช่วง 52 สัปดาห์ที่ผ่านมา ซึ่งต่ำกว่าดัชนี S&P 500 ที่เพิ่มขึ้น 20.9% และกองทุน State Street Financial Select Sector SPDR ETF ที่เพิ่มขึ้น 1.8% นักวิเคราะห์ให้คำแนะนำซื้อปานกลางสำหรับหุ้นนี้ โดยมีราคาเป้าหมายเฉลี่ยที่ 533.92 ดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งบ่งชี้ถึงโอกาสปรับตัวขึ้น 15.3%