East West Bancorp Inc

イースト・ウェスト・バンコープは、有機的なバランスシート拡大を収益成長の原動力とし、2026年に純金利収入で7～9%増、貸出で6～8%増を見込んでいる。2026年上半期の総収益は前年同期比11.4%増の15億6000万ドルとなり、純金利収入と非金利収入の双方がこれを支えた。平均貸出は前年比7.1%増の576億ドル、平均有利子資産は7.8%増の790億ドル、総預金は7.8%増の701億ドルとなった。2026年6月30日時点で無利息性預金は前年比19%増加し、総預金の26%を占めた。同社はこの構成が緩やかな貸出利回りの低下を相殺し、金利横ばいシナリオの下で純金利マージンをほぼ安定させるのに寄与するとみている。また、2019年から2025年にかけて非金利収入が年平均成長率10.4%を記録したことを受け、資産管理収入、法人・個人向け預金手数料、外国為替手数料、貸出関連手数料を中心に2桁の手数料収入増を見込んでいる。過去1年間でEWBC株は17.4%上昇し、業界平均の4.3%の伸びを上回った。

イースト・ウェスト・バンコープが発表した2026年第2四半期の1株当たり利益は2.63ドルで、ザックス・コンセンサス予想の2.61ドルを上回り、前年同期比17.4％増加しました。純利益は3億6370万ドルで、前年同期の3億1030万ドルから増加し、純収入が12.5％増の7億9110万ドルとなったことが寄与しました。これもコンセンサス予想の7億8590万ドルを上回っています。純金利収入は11％増の6億8470万ドル、非金利収入は23.6％増の1億650万ドルとなりましたが、非金利費用は13.5％増の2億9060万ドルに上昇しました。貸出金と預金残高は過去最高を記録し、2026年6月30日時点で投資目的保有の純貸出金は581億ドル、総預金は701億ドルに達しました。信用損失引当金は4500万ドルから3300万ドルに減少しましたが、不良資産は43.9％増の2億4700万ドルとなり、同社は当四半期中に自社株買いを実施しませんでした。

イースト・ウェスト・バンコープは年間配当を1株当たり3.20ドルに引き上げ、前年比33.3%の増加となった。カリフォルニア州パサデナに本拠を置くこの銀行持株会社は現在、四半期配当として1株当たり0.80ドルを支払っており、利回りは2.48%で、これは西部地方銀行業界平均の2.53%やS&P500種指数の1.41%と比較される。過去5年間で同社は5回の増配を実施し、年平均18.17%の増加率を記録している。配当性向は直近12カ月の利益の32%で、2026年の利益に関するザックス・コンセンサス予想は1株当たり10.59ドルであり、前年比11.59%の成長を示唆している。同銘柄のザックスランクは3（ホールド）である。

ストック・ヤーズ・バンクは第1四半期の収益が1億260万ドルとなり、前年同期比9.6％増、アナリスト予想と一致した。まちまちの四半期と評された。追跡対象の地方銀行91行のうち、UMBファイナンシャルが最も好調で、収益は7億4480万ドルと予想を5.4％上回った。一方、バンクユナイテッドは最も低調で、収益は2億7380万ドルと予想を5.1％下回った。イースト・ウェスト・バンクは収益7億7370万ドルで予想を2.8％上回り、ファースト・コモンウェルス・ファイナンシャルは1億3370万ドルで予想をわずかに下回った。全体として、グループの収益はコンセンサスと一致し、直近の決算発表以降、株価は平均6.2％上昇している。

リージョナル銀行株の第1四半期決算はまちまちの結果となった。アメリス・バンコープの収益は3億1530万ドルで、前年同期比10％増、アナリスト予想を2.1％上回った。調査対象のリージョナル銀行91行のうち、UMBファイナンシャルは収益7億4480万ドルと29.3％増で予想を5.4％上回り目立った一方、バンクユナイテッドは収益2億7380万ドルと予想を5.1％下回った。ウェスタン・アライアンス・バンコーポレーションは収益9億7730万ドルと25.8％増で予想を2.7％上回り、イースト・ウェスト・バンクは収益7億7370万ドルと11.8％増で予想を2.8％上回った。同グループの株価は平均的に安定しており、直近の決算発表以降1.6％上昇している。