ランド・アンド・ハウス証券、MTCとTIDLORの買い推奨

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要約 · なぜ重要か

ランド・アンド・ハウス証券は、MTCとTIDLORの買い推奨レポートを発表し、目標株価をそれぞれ42.5バーツと24.2バーツとした。MTCについては、下半期の利益が継続的に成長し、新高値を更新する可能性があると予想。融資の伸びが加速し、社債の借り換えによる資金調達コスト低下でNIMが改善、店舗数が目標の9,000店舗に近づき経費管理も進む。同社は今年の融資目標を+8～10%に引き下げたが、依然として高い成長水準とみられる。また、低リスク融資への注力と経済刺激策が資産の質を支えるとしている。TIDLORについては、下半期の利益が前年比で成長すると予想。季節的な融資の伸びと資金調達コストの5～10ベーシスポイント低下により利ざやが拡大する。保険代理店事業も引き続き収益に寄与。資産の質は強固で、NPL比率は約1.5～1.6%、カバレッジ比率は320%超。同社は2026年の与信コスト目標を従来の2.2～2.8%から2.0～2.5%に引き下げた。上半期の実績が目標を上回ったためだ。

資産への影響 2

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