Assurant, Inc.

บริษัท แอสชัวรันต์ อิงค์ ปรับเพิ่มแนวโน้มผลประกอบการเต็มปี 2569 หลังจากรายงานผลประกอบการไตรมาสสองปี 2569 ที่สูงเป็นประวัติการณ์ โดยกำไรก่อนดอกเบี้ย ภาษี ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่ายปรับปรุงแล้วซึ่งไม่รวมผลกระทบจากภัยพิบัติเพิ่มขึ้น 18% เมื่อเทียบปีต่อปี อยู่ที่ 491.4 ล้านดอลลาร์ และกำไรต่อหุ้นปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 19% อยู่ที่ 6.60 ดอลลาร์ หุ้นของบริษัทประกันรายนี้เพิ่มขึ้น 20.1% ในช่วงหนึ่งปีที่ผ่านมา แซงหน้าการเติบโตของอุตสาหกรรมที่ 1.9% ขณะที่คู่แข่งอย่าง เดอะ แทรเวลเลอร์ส คอมพานีส์ อิงค์ เพิ่มขึ้น 23% ส่วน เอ็นเอ็มไอ โฮลดิงส์ อิงค์ และ ซินซินแนติ ไฟแนนเชียล คอร์ปอเรชัน ลดลง 8.9% และ 2.4% ตามลำดับ ฝ่ายบริหารคาดการณ์ว่ากำไรก่อนดอกเบี้ย ภาษี ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่ายปรับปรุงแล้วของธุรกิจโกลบอล ไลฟ์สไตล์ จะเติบโตในระดับเลขสองหลักตอนต้นในปี 2569 สูงกว่าที่เคยคาดไว้ราว 10% หลังจากกำไรของธุรกิจคอนเนกเต็ด ลิฟวิง เพิ่มขึ้น 24% ในครึ่งแรกของปี 2569 และได้ปรับเพิ่มแนวโน้มธุรกิจที่อยู่อาศัยปี 2569 เป็นการเติบโตของกำไรเล็กน้อยโดยไม่รวมผลกระทบจากภัยพิบัติ ประมาณการฉันทามติของแซ็กส์สำหรับกำไรต่อหุ้นปี 2569 บ่งชี้การเพิ่มขึ้น 12.7% เมื่อเทียบปีต่อปี โดยรายได้คาดอยู่ที่ 1.392 หมื่นล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 8.4% และประมาณการกำไรฉันทามติสำหรับปี 2569 และ 2570 ปรับขึ้น 0.1% และ 0.3% ตามลำดับในช่วง 30 วันที่ผ่านมา สภาพคล่องของบริษัทโฮลดิงของแอสชัวรันต์อยู่ที่ 911 ล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2569 และการซื้อหุ้นคืนในปี 2569 จนถึงเดือนกรกฎาคมรวมเป็นเงิน 230 ล้านดอลลาร์ โดยฝ่ายบริหารคาดว่าการซื้อหุ้นคืนเต็มปีจะอยู่ใกล้ระดับสูงสุดของกรอบ 300 ถึง 350 ล้านดอลลาร์

Assurant ได้เปิดตัวธุรกิจคุ้มครองระบบนิเวศบริการทางการเงินในชิลี ขยายขอบเขตความสนใจของบริษัทประกันรายนี้ไปสู่ความเสี่ยงในชีวิตประจำวันเกี่ยวกับการชำระเงิน การซื้อสินค้า การฉ้อโกง และการจัดไฟแนนซ์ยานพาหนะ การเปิดตัวในชิลีครั้งนี้เกิดขึ้นในช่วงที่ราคาหุ้นอ่อนตัวลง โดยผลตอบแทนราคาหุ้นในรอบ 30 วันลดลง 7.7% และรอบ 90 วันลดลง 3.8% แม้ว่าหุ้นยังคงเพิ่มขึ้น 10.9% เมื่อเทียบกับต้นปี และให้ผลตอบแทนรวมแก่ผู้ถือหุ้นในรอบ 1 ปีที่ 23.5% ปัจจุบัน Assurant ซื้อขายที่ 263.65 ดอลลาร์ ซึ่งต่ำกว่ามุมมองของนักวิเคราะห์ที่ได้รับการจับตามากที่สุดที่ประเมินมูลค่าบริษัทไว้ที่ 330 ดอลลาร์ต่อหุ้น สื่อถึงการประเมินมูลค่าต่ำเกินจริงราว 20.1% การลงทุนของบริษัทในด้านปัญญาประดิษฐ์ ระบบอัตโนมัติ หุ่นยนต์ และแพลตฟอร์มดิจิทัลในธุรกิจ Connected Living ยานยนต์ และที่อยู่อาศัย มีเป้าหมายเพื่อปรับกระบวนการเรียกร้องค่าสินไหมและการดำเนินงานให้ราบรื่นขึ้น และสนับสนุนการเติบโตของอัตรากำไรสุทธิและกำไร มุมมองเชิงบวกยังคงขึ้นอยู่กับว่าธุรกิจประกันที่อยู่อาศัยที่จัดให้โดยสถาบันการเงินจะหลีกเลี่ยงกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้น และการขายของสถาบันจะไม่กลายเป็นแรงกดดันต่อเนื่องต่อราคาหุ้น

Assurant เปิดเผยข้อมูลเมื่อวันที่ 27 สิงหาคมว่า โครงการเทิร์นเครื่องมือถือคืนเงินให้ผู้บริโภคในสหรัฐฯ เป็นมูลค่า 1.43 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สองของปี 2026 โดยค่าเฉลี่ยของ iPhone ที่ถูกนำมาเทิร์นผ่านโครงการเหล่านี้มีอายุเกินสี่ปีเป็นครั้งแรก iPhone 13 เป็นรุ่นที่ถูกเทิร์นมากที่สุด และ Galaxy S23 Ultra นำในกลุ่มรุ่น Android ขณะที่สมาร์ตวอตช์ Apple Ultra 3 ได้มูลค่าเทิร์นเฉลี่ย 341 ดอลลาร์ในไตรมาสนี้ Assurant ทำงานร่วมกับผู้ให้บริการเครือข่ายไร้สาย ผู้ค้าปลีก และผู้ผลิต ในการซ่อมแซม คัดแยก และขายต่ออุปกรณ์มือสอง และเมื่อวันที่ 4 สิงหาคม บริษัทรายงานว่ากลุ่มธุรกิจ Global Lifestyle ซึ่งเป็นกลุ่มที่รวมธุรกิจด้านอุปกรณ์ มีกำไรก่อนดอกเบี้ย ภาษี ค่าเสื่อมราคา และค่าตัดจำหน่ายแบบปรับปรุงแล้วเติบโต 21% ในไตรมาสที่สอง ขณะที่ Connected Living เพิ่มขึ้น 29% หรือ 22% หากไม่รวมผลประโยชน์ 10 ล้านดอลลาร์ที่อยู่นอกอัตราการดำเนินงานปกติ ผู้บริหารปรับเพิ่มแนวโน้มผลประกอบการทั้งปี และขณะนี้คาดการณ์ว่ากำไรของ Global Lifestyle จะเพิ่มขึ้นในอัตราเลขสองหลักระดับต่ำ และคาดว่าจะซื้อหุ้นคืนในวงเงินใกล้ระดับสูงสุดของกรอบ 300 ล้านดอลลาร์ถึง 350 ล้านดอลลาร์ บริษัทระบุว่าเงิน 1.43 พันล้านดอลลาร์เป็นจำนวนที่ผู้บริโภคได้รับสำหรับอุปกรณ์เก่าของตน ไม่ใช่รายได้ในงบกำไรขาดทุนของ Assurant และกำไรของ Global Housing เพิ่มขึ้น 28% ส่วนหนึ่งเป็นผลจากความเสียหายจากภัยพิบัติที่ลดลงเหลือ 12.2 ล้านดอลลาร์ เทียบกับ 29.8 ล้านดอลลาร์ในปีก่อน

ธนาคารกลางสหรัฐปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบาย 25 เบซิสพอยต์ สู่กรอบ 3.75-4% ด้วยมติ 12-0 เสียง เมื่อวันที่ 16 กันยายน โดยอ้างถึงเงินเฟ้อที่ยังคงเหนียวแน่นและทวีความรุนแรงขึ้นจากการพุ่งขึ้นของราคาน้ำมันดิบ ท่ามกลางความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ในตะวันออกกลางที่ยืดเยื้อ ประธานเฟด เควิน วอร์ช กล่าวว่า จุดเน้นหลักของธนาคารกลางอยู่ที่ด้านเสถียรภาพราคาตามพันธกิจ และเสริมว่าเงินเฟ้ออยู่ในระดับสูงเกินไปและเป็นเช่นนี้มานานเกินไป หลังการเปิดเผยรายงานการประชุม ผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอายุ 10 ปีปรับขึ้นเหนือระดับจิตวิทยาที่ 5% สู่ 5.016% หลังจากแตะระดับสูงสุดในรอบ 19 ปีเมื่อวันที่ 15 กันยายน ขณะที่ผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอายุ 2 ปีปรับขึ้นสู่ 4.738% และผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอายุ 30 ปีปรับขึ้นสู่ 5.347% อัตราดอกเบี้ยในตลาดที่สูงขึ้นทำให้ส่วนต่างระหว่างสินทรัพย์ระยะยาวและหนี้สินระยะสั้นกว้างขึ้น และผลตอบแทนพันธบัตรที่สูงขึ้นทำให้ผลตอบแทนปลอดความเสี่ยงของตลาดเพิ่มขึ้น ซึ่งทั้งสองปัจจัยควรเป็นประโยชน์ต่อบริษัทประกันที่ถือครองพอร์ตพันธบัตรปลอดความเสี่ยงระยะยาวขนาดใหญ่เพื่อรองรับกรมธรรม์ที่รับประกันไว้ ท่ามกลางบรรยากาศเช่นนี้ แซ็กส์แนะนำหุ้นประกันสามตัวที่ได้รับการจัดอันดับจากแซ็กส์ที่ 1 (ซื้ออย่างแข็งแกร่ง) หรือ 2 (ซื้อ) ได้แก่ เดอะ ทราเวลเลอร์ส คอมพานีส์, รีอินชัวรันซ์ กรุ๊ป ออฟ อเมริกา และแอสชัวรันต์

คณะกรรมการบริษัท Assurant ประกาศจ่ายเงินปันผลรายไตรมาส 0.88 ดอลลาร์ต่อหุ้น โดยจะจ่ายในวันที่ 28 กันยายน 2026 ให้แก่ผู้ถือหุ้นที่มีรายชื่อ ณ วันที่ 31 สิงหาคม การประกาศดังกล่าวมีขึ้นขณะที่หุ้นซื้อขายที่ 284.04 ดอลลาร์ โดยมีผลตอบแทน 30 วันอยู่ที่ 3.99% และผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปีอยู่ที่ 19.49% มุมมองการประเมินมูลค่าที่ได้รับการกล่าวถึงมากที่สุดประเมินมูลค่ายุติธรรมไว้ที่ 322.33 ดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นถูกประเมินมูลค่าต่ำไป 11.9% แม้ว่าอีกมุมมองหนึ่งจะระบุว่าอัตราส่วนราคาต่อกำไรปัจจุบันที่ 13.3 เท่า สูงกว่าอัตราส่วนที่เหมาะสมที่ 12.3 เท่า และค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมที่ 11.2 เท่า

Assurant และ Essent Group เป็นหนึ่งในผู้ทำผลงานโดดเด่นในฤดูกาลรายงานผลประกอบการประกันวินาศภัยไตรมาส 2 Assurant รายงานรายได้ 3.46 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 9% จากปีก่อน สูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ 0.9% ขณะที่ Essent Group มีรายได้ 362.7 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 13.6% จากปีก่อน สูงกว่าประมาณการ 9.7% Radian Group เป็นผู้ทำผลงานอ่อนแอที่สุด โดยมีรายได้ 580.7 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 90.8% จากปีก่อน แต่เป็นไปตามคาดการณ์ และพลาดเป้ากำไรต่อหุ้นอย่างมีนัยสำคัญ Bowhead Specialty รายงานรายได้ 163.9 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 23% จากปีก่อน สูงกว่าประมาณการ 0.7% และ HCI Group รายงานรายได้ 246.7 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 11.1% จากปีก่อน สูงกว่าคาดการณ์ 2.5% โดยรวมแล้ว หุ้นประกันวินาศภัย 32 ตัวที่ติดตาม มีรายได้สูงกว่าประมาณการ consensus 2.3% และให้คำแนะนำรายได้ไตรมาสถัดไปสูงกว่าคาดการณ์ 0.9%

Assurant รายงานกำไรไตรมาสสองที่ทำสถิติสูงสุด และปรับเพิ่มแนวโน้มทางการเงินทั้งปี 2026 กำไรก่อนดอกเบี้ย ภาษี ค่าเสื่อม และค่าตัดจำหน่ายที่ปรับปรุงแล้ว ซึ่งไม่รวมภัยพิบัติ เพิ่มขึ้น 18% เป็น 491.4 ล้านดอลลาร์ ขณะที่กำไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วซึ่งไม่รวมภัยพิบัติ เติบโต 19% เป็น 6.60 ดอลลาร์ กำไรก่อนดอกเบี้ย ภาษี ค่าเสื่อม และค่าตัดจำหน่ายที่ปรับปรุงแล้วของกลุ่ม Global Lifestyle เพิ่มขึ้น 21% เป็น 244.4 ล้านดอลลาร์ โดยได้แรงหนุนจาก Connected Living และ Global Automotive ส่วนกำไรก่อนดอกเบี้ย ภาษี ค่าเสื่อม และค่าตัดจำหน่ายที่ปรับปรุงแล้วของกลุ่ม Global Housing ซึ่งไม่รวมภัยพิบัติ ปรับตัวขึ้น 18% เป็น 287.0 ล้านดอลลาร์ โดยได้รับประโยชน์จากอัตราส่วนการสูญเสียที่ไม่ใช่ภัยพิบัติที่ลดลง และต้นทุนการรับประกันภัยต่อที่ลดลง ขณะนี้บริษัทคาดว่ากำไรก่อนดอกเบี้ย ภาษี ค่าเสื่อม และค่าตัดจำหน่ายที่ปรับปรุงแล้วทั้งปี และกำไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วทั้งปี ซึ่งทั้งสองรายการไม่รวมภัยพิบัติ จะเติบโตในระดับเลขหลักเดียวกลาง โดยสามารถเอาชนะอุปสรรคมูลค่า 71 ล้านดอลลาร์จากการพัฒนาสำรองในปีก่อนหน้าที่เป็นบวกในระดับที่ลดลง Assurant ยังประกาศความร่วมมือด้านประกันภัยที่ผู้ให้กู้จัดหาให้กับ Freedom Mortgage ซึ่งครอบคลุมสินเชื่อประมาณ 2.6 ล้านรายการ และระบุว่าคาดว่าการซื้อหุ้นคืนจะอยู่ในระดับบนของช่วง 300 ล้านถึง 350 ล้านดอลลาร์สำหรับปีนี้

รายงานแนวโน้มผู้บริโภคที่เชื่อมต่อทั่วโลกประจำปี 2026 ของ Assurant เปิดเผยว่าแคนาดาได้คะแนน 61 จาก 100 ในดัชนีความรู้สึกด้านเทคโนโลยี ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวทางการยอมรับเทคโนโลยีที่รอบคอบกว่าเมื่อเทียบกับตลาดโลกบางแห่ง รายงานพบว่าชาวแคนาดาร้อยละ 72 กล่าวว่าเทคโนโลยีที่เชื่อมต่อทำให้ชีวิตของพวกเขาดีขึ้น โดยเฉพาะในด้านการช้อปปิ้ง ความบันเทิง และการสื่อสาร การปรับแต่งตามความต้องการมีความสำคัญมากขึ้น โดยผู้บริโภคทั่วโลกร้อยละ 85 กล่าวว่าแผนความคุ้มครองที่ปรับแต่งได้ทำให้พวกเขามีแนวโน้มที่จะซื้ออุปกรณ์มากขึ้น ชาวแคนาดายังมีแนวทางที่คิดอย่างรอบคอบต่อการยอมรับปัญญาประดิษฐ์ โดยผู้ที่ใช้อุปกรณ์ที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์มีแนวโน้มที่จะให้ความสำคัญกับการคุ้มครองสมาร์ทโฟนและคอมพิวเตอร์ของตนมากขึ้น ผลการค้นพบเน้นย้ำถึงความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับความยืดหยุ่น ความโปร่งใส และการสนับสนุนที่เชื่อถือได้ ในขณะที่เทคโนโลยีที่เชื่อมต่อกลายเป็นศูนย์กลางของชีวิตประจำวันมากขึ้น

หุ้น Assurant ปิดที่ 264.43 ดอลลาร์ในวันศุกร์ ใกล้จุดสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 268.67 ดอลลาร์ สะท้อนความเชื่อมั่นของนักลงทุนและโมเมนตัมขาขึ้น หุ้นปรับตัวขึ้น 33.9% ในช่วงปีที่ผ่านมา เอาชนะการเติบโตของอุตสาหกรรมประกันภัยหลายสายที่ 1.3% ภาคการเงินที่ 11.4% และดัชนี S&P 500 ที่ 21.5% กำไรเติบโต 17.3% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา สูงกว่าค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมที่ 10.7% และบริษัททำผลประกอบการเหนือกว่าที่คาดการณ์ในแต่ละไตรมาสของสี่ไตรมาสล่าสุด โดยเฉลี่ย 18.06% การคาดการณ์ของ Zacks Consensus ประมาณการว่ากำไรต่อหุ้นปี 2026 จะเพิ่มขึ้น 6.4% เมื่อเทียบกับปีก่อน จากรายได้ 13.88 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 8% และจะเติบโตอีก 7.3% และ 7% ตามลำดับในปี 2027 นักวิเคราะห์สี่ในหกคนได้ปรับเพิ่มประมาณการสำหรับทั้งสองปี ดันให้ค่าฉันทามติสูงขึ้น และราคาเป้าหมายเฉลี่ยที่ 283.83 ดอลลาร์ บ่งชี้ถึงโอกาสขาขึ้น 8.8% อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นของ Assurant ที่ 20.3% และอัตราผลตอบแทนต่อเงินลงทุนที่ 13.3% ต่างสูงกว่าค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม โดยได้แรงหนุนจากการมุ่งเน้นธุรกิจที่คิดค่าธรรมเนียมและใช้เงินทุนต่ำ ซึ่งปัจจุบันคิดเป็น 52% ของรายได้ตามส่วนงาน บริษัทยังรักษาสถานะเงินทุนที่แข็งแกร่งด้วยสภาพคล่อง 836 ล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2026 และมีแผนซื้อหุ้นคืนมูลค่า 250 ล้านถึง 350 ล้านดอลลาร์ในปีนี้ หลังจากปรับขึ้นเงินปันผล 10% ในเดือนพฤศจิกายน 2025

Assurant, Inc. ทำผลงานเหนือกว่าภาคการเงินโดยรวม โดยหุ้นของบริษัทปรับตัวขึ้น 33.4% ในช่วง 52 สัปดาห์ที่ผ่านมา เทียบกับผลตอบแทน 5.5% ของกองทุน State Street Financial Select Sector SPDR ETF บริษัทประกันภัยซึ่งมีฐานอยู่ในแอตแลนตาและมีมูลค่า 13 พันล้านดอลลาร์ รายงานกำไรต่อหุ้นปรับปรุงสำหรับไตรมาสแรกที่ 5.95 ดอลลาร์ สูงกว่าที่วอลล์สตรีทคาดการณ์ไว้ที่ 5.40 ดอลลาร์ ขณะที่รายได้เพิ่มขึ้น 11.3% เมื่อเทียบกับปีก่อน มาอยู่ที่ 3.4 พันล้านดอลลาร์ หุ้น AIZ ปรับตัวขึ้น 22.9% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา และ 8.6% นับตั้งแต่ต้นปี โดยซื้อขายเหนือเส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ 50 วันและ 200 วันอย่างต่อเนื่อง นักวิเคราะห์จากวอลล์สตรีทให้คะแนนหุ้นนี้เป็นฉันทามติ Strong Buy โดยมีราคาเป้าหมายเฉลี่ยที่ 283.83 ดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงโอกาสปรับตัวขึ้น 8.5% จากระดับปัจจุบัน