First Financial Bankshares Inc

เฟิร์สต์ ไฟแนนเชียล แบงก์แชร์ส ได้ขยายและเพิ่มขนาดแผนซื้อหุ้นคืนจนถึงวันที่ 31 กรกฎาคม 2027 โดยอนุมัติการซื้อคืนสูงสุด 7,200,000 หุ้น หุ้นซื้อขายที่ราคา 35.14 ดอลลาร์สหรัฐ โดยมีผลตอบแทน 90 วันอยู่ที่ 7.92% และผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปีอยู่ที่ 17.06% แม้ว่าผลตอบแทนผู้ถือหุ้นรวมในช่วงห้าปีจะลดลง 21.59% อัตราส่วนราคาต่อกำไรที่ 18.6 เท่า สูงกว่าค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมธนาคารสหรัฐที่ 11.9 เท่า ค่าเฉลี่ยกลุ่มบริษัทเทียบเคียงที่ 12.6 เท่า และอัตราส่วนราคาต่อกำไรที่เหมาะสมประมาณ 13.3 เท่า ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่สูงกว่าระดับปกติ อย่างไรก็ตาม แบบจำลองกระแสเงินสดคิดลดประเมินมูลค่ายุติธรรมที่ 46.52 ดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งหมายความว่าหุ้นซื้อขายต่ำกว่าระดับนั้น 24.5%

เฟิร์สท์ ไฟแนนเชียล แบงก์แชร์ส โดดเด่นในฐานะหุ้นปันผลที่น่าสนใจ โดยปัจจุบันจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่ 0.22 ดอลลาร์ต่อหุ้น คิดเป็นอัตราผลตอบแทน 2.52% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมธนาคารในภูมิภาคตะวันตกเฉียงใต้ที่ 1.6% และสูงกว่าดัชนีเอสแอนด์พี 500 ที่ 1.33% เงินปันผลรายปีของบริษัทที่ 0.88 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 17.3% จากปีก่อน และบริษัทได้ปรับขึ้นเงินปันผลสี่ครั้งในช่วงห้าปีที่ผ่านมา โดยมีอัตราการเพิ่มเฉลี่ยต่อปีที่ 7.93% ด้วยอัตราการจ่ายเงินปันผลที่ 47% และประมาณการกำไรจากแซคส์สำหรับปี 2026 ที่ 2.04 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งบ่งชี้ถึงการเติบโต 15.25% เมื่อเทียบกับปีก่อน หุ้นนี้มีอันดับแซคส์ที่ 2 หรือคำแนะนำซื้อ

หุ้นของธนาคารภูมิภาคหลายแห่งปรับตัวขึ้นอย่างรวดเร็วในการซื้อขายช่วงบ่าย หลังจากข้อมูลเงินเฟ้อที่ออกมาต่ำกว่าคาดช่วยลดความคาดหมายเรื่องการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ ต่อไป เลคซิตี้แบงก์ปรับขึ้น 3.5% เฟิร์สต์ฮาวายเอี้ยนแบงก์ปรับขึ้น 3.3% เฟิร์สต์ไฟแนนเชียลแบงก์แชร์ปรับขึ้น 3.1% และทั้งเฟิร์สต์ไฟแนนเชียลแบงคอร์ปและคัสโตเมอร์สแบงคอร์ปปรับขึ้น 3.7% การเคลื่อนไหวดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากดัชนีราคาผู้บริโภคเดือนมิถุนายนออกมาที่ 3.5% และราคาผู้ผลิตที่ต่ำกว่าคาด ซึ่งช่วยเสริมความเชื่อมั่นของนักลงทุนว่าแรงกดดันด้านเงินเฟ้ออาจกำลังผ่อนคลายลง สภาพแวดล้อมด้านอัตราดอกเบี้ยที่มีเสถียรภาพมากขึ้นโดยทั่วไปเป็นผลดีต่อธนาคารภูมิภาค โดยอาจช่วยบรรเทาแรงกดดันด้านเงินทุนและสนับสนุนกิจกรรมการปล่อยสินเชื่อ ขณะที่ผลประกอบการไตรมาสสองที่แข็งแกร่งจากสถาบันการเงินรายใหญ่ส่งสัญญาณเชิงบวกต่อผู้ให้กู้รายย่อย

เฟิร์สท์ ไฟแนนเชียล แบงก์แชร์ส รายงานกำไรต่อหุ้นรายไตรมาสที่ 0.5 ดอลลาร์ ตรงตามประมาณการของแซ็กส์ และเพิ่มขึ้นจาก 0.47 ดอลลาร์ในปีก่อน รายได้สำหรับไตรมาสสิ้นสุดเดือนมิถุนายน 2026 อยู่ที่ 176.56 ล้านดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการ 2.17% และเทียบกับ 159.53 ล้านดอลลาร์ในช่วงเดียวกันของปีก่อน บริษัทมีรายได้สูงกว่าประมาณการในทุกไตรมาสของสี่ไตรมาสล่าสุด ราคาหุ้นปรับตัวขึ้นประมาณ 17.9% นับตั้งแต่ต้นปี ทำผลงานได้ดีกว่าดัชนีเอสแอนด์พี 500 ที่เพิ่มขึ้น 10.6%

เฟิร์สท์ ไฟแนนเชียล แบงก์แชร์ส รายงานรายได้ไตรมาสสี่ที่ 168.4 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 12.5% จากปีก่อนหน้า และสูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ 0.9% ธนาคารภูมิภาคที่มุ่งเน้นตลาดเท็กซัสแห่งนี้มีผลประกอบการโดยรวมที่น่าพอใจ โดยมีจุดเด่นที่มูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้นที่สูงกว่าประมาณการ แต่รายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่ำกว่าคาดเล็กน้อย ในบรรดาหุ้นธนาคารภูมิภาค 96 แห่งที่ติดตาม ยูเอ็มบี ไฟแนนเชียล เป็นผู้ที่มีผลงานดีที่สุด ด้วยรายได้ 744.8 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 29.3% เมื่อเทียบกับปีก่อน และสูงกว่าประมาณการ 5.4% ขณะที่แบงก์ยูไนเต็ด อ่อนแอที่สุด โดยมีรายได้ 273.8 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 6.1% แต่ต่ำกว่าที่คาดการณ์ไว้ 5.1% ทรัสต์มาร์ก และเฟิร์สท์ ไฟแนนเชียล แบงคอร์ป ก็รายงานผลประกอบการเช่นกัน โดยมีรายได้ 202.9 ล้านดอลลาร์ และ 265.8 ล้านดอลลาร์ ตามลำดับ ซึ่งทั้งคู่เป็นไปตามหรือสูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์

เฟิร์สท์ ไฟแนนเชียล แบงก์แชร์ส จ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่ 22 เซนต์ต่อหุ้น คิดเป็นอัตราผลตอบแทน 2.5 เปอร์เซ็นต์ ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมกลุ่มธนาคารภาคตะวันตกเฉียงใต้ที่ 1.65 เปอร์เซ็นต์ และดัชนีเอสแอนด์พี 500 ที่ 1.41 เปอร์เซ็นต์ เงินปันผลรายปีของบริษัทที่ 88 เซนต์ต่อหุ้น เพิ่มขึ้น 17.3 เปอร์เซ็นต์จากปีก่อน และบริษัทได้ปรับขึ้นเงินปันผล 4 ครั้งในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา คิดเป็นการเพิ่มขึ้นเฉลี่ยต่อปีที่ 7.93 เปอร์เซ็นต์ อัตราการจ่ายเงินปันผลอยู่ที่ 41 เปอร์เซ็นต์ของกำไรย้อนหลัง 12 เดือน ประมาณการกำไรปีงบประมาณ 2026 จากแซคส์ คอนเซนซัส เอสติเมท อยู่ที่ 2.04 ดอลลาร์ต่อหุ้น เพิ่มขึ้น 15.25 เปอร์เซ็นต์จากปีก่อน หุ้นนี้มีอันดับแซคส์ที่ 3 หรือถือ