MGIC Investment Corp (MTG) — ニュースと株価への影響

United States

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NMIホールディングスの保有保険契約額、4年間で49%増と業界を大きく上回る

NMIホールディングスは、過去4年間で保有保険契約額が49%増加し、民間住宅ローン保険業界全体の13%増を大きく上回ったと発表した。2026年第2四半期には、第一保険の保有契約額が前年同期比5.8%増の2271億ドルに達し、新規保険引受額は29%増の161億ドルに増加した。これにより純収入保険料は5.7%増の1億5750万ドルとなった。引受は堅調で、2026年第2四半期の損失率は9%から8.3%に改善し、調整後1株当たり利益は前年同期比14%増の1.38ドルとなった。同業他社では、MGICインベストメント・コーポレーションが2026年第2四半期の新規保険引受額が8.5%増の178億ドル、保有保険契約額が2.6%増の3048億ドルと報告した。一方、レイディアン・グループの第一保険保有契約額は約2840億ドルに達し、約3%増加した。ザックス・コンセンサス予想では、NMIホールディングスの2026年1株当たり利益は前年比6.7%増、収益は6.5%増の7億5240万ドルと見込まれている。2027年の1株当たり利益と収益はそれぞれ4.7%増、2.3%増と予想されている。

NMIH ▲MTG RDN

NMIH · Capital · Positive NMI's Q2 2026 net premiums earned rose 5.7% to $157.5M, loss ratio improved to 8.3%, and adjusted EPS rose 14% to $1.38.

MTG · · Neutral MGIC reported Q2 2026 new insurance written of $17.8B, up 8.5%, and insurance in force up 2.6% to $304.8B, but only as a peer comparison to NMI's growth.

RDN · · Neutral Radian's primary insurance in force reached roughly $284B, up about 3%, mentioned only as a peer comparison.

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United States

MTG▲

MGICインベストメント、第2四半期の売上高が2.9％減の2億9540万ドル

MGICインベストメントは第2四半期の売上高を2億9540万ドルと発表し、前年同期比2.9％減となり、アナリスト予想と一致した。同社はアナリストの一株当たり利益予想を上回り、ティム・マトケ最高経営責任者は自己資本利益率14.5％を強調した。株価は決算発表以来1.9％上昇し、現在31.15ドルで取引されている。同業他社では、エッセント・グループが売上高3億6270万ドルを計上し、前年同期比13.6％増、予想を9.7％上回った。一方、ラディアン・グループは売上高5億8070万ドルを報告し、前年同期比90.8％増となったが、一株当たり利益は予想を下回った。ファースト・アメリカン・ファイナンシャルは売上高21億2000万ドルを報告し、前年同期比15％増、トルーパニオンは売上高3億9290万ドルを報告し、前年同期比11.1％増となった。

MTG ▲ESNT ▲RDN

MTG · Capital · Positive MGIC Investment beat EPS estimates and highlighted a 14.5% return on equity, with revenue in line with expectations.

ESNT · Capital · Positive Essent Group reported revenues up 13.6% and beat expectations by 9.7%.

RDN · Capital · Neutral Radian Group reported revenues up 90.8% but missed EPS estimates, creating mixed impact.

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United States

MTG▲2

MGIC、2022年以来最高の新規保険引受高を記録し増配

MGICインベストメント・コーポレーションは第2四半期の純利益が1億8210万ドル（希薄化後1株当たり0.86ドル）となったと発表しました。これは良好な損失引当金の戻し入れと規律ある経費管理によるものです。新規保険引受高は178億ドルに達し、前年同期比8.5％増、2022年第3四半期以来の高水準となりました。一方、保有保険高は2.6％増の3048億ドルとなりました。取締役会は第3四半期の1株当たり配当を0.15ドルから0.17ドルに引き上げることを承認し、2028年12月31日までの新たな7億5000万ドルの自社株買いプログラムを承認しました。また、同社は2027年の適格新規保険引受高に対して最大1億6800万ドルの保護を提供する伝統的なエクセス・オブ・ロス再保険取引を完了し、その再保険プログラムによりPMIERs所要資産が31億ドル（約52％）削減されました。

MTG ▲

MTG · Capital · Positive Raises dividend, authorizes $750M buyback, and reports strong earnings.

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The Motley Fool·59d続きを読む →

MTG▲

MGICインベストメント株、住宅ローン保険の成長にもかかわらず割安の可能性

MGICインベストメントの株価は、住宅ローン保険の力強い成長にもかかわらず割安の可能性がある。同社は過去5年間で132.6％のリターンを達成したが、現在の株価収益率は8.3倍と、同業平均の8.6倍を下回り、より広範な分散金融業界の16.0倍に対して大幅なディスカウントとなっている。MGICインベストメントに適した公正なPERは10.5倍であり、市場がファンダメンタルズが正当化する水準よりも大幅に割り引いて株価を評価していることを示唆している。Simply Wall Stの広範なチェックでは、MGICインベストメントは6つの分野のうち5つで割安と判定されている。重要な問題は、このディスカウントが住宅ローンサイクルと信用リスクに対する根強い警戒感を反映しているのか、それとも投資家が経常的な保険料収益を評価する際の単なる遅れなのかということだ。

MTG ▲

MTG · Capital · Positive Article argues stock is undervalued based on P/E ratio and fair value estimate, suggesting market mispricing.

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Simply Wall St·86d続きを読む →

MTG▼

警告サインが点灯する不人気銘柄3選

アナリストはスイートグリーン、T・ロウ・プライス、MGICインベストメントに対し弱気の見方を示し、財務上の警告サインを指摘している。スイートグリーンは既存店売上高の伸び悩み、フリーキャッシュフローマージンの8.7ポイント低下、現金枯渇による潜在的な株主価値の希薄化に直面しており、株価7.73ドルは予想EV/EBITDA倍率150.7倍を示唆している。T・ロウ・プライスは5年間の年平均売上高成長率がわずか2.6%で、売上高が増加したにもかかわらず1株当たり利益は年平均1.4%減少し、株価は119.95ドル、予想PERは12.6倍で取引されている。MGICインベストメントは5年間の正味収入保険料が年平均1.2%縮小し、今後1.3%の売上高減少が見込まれ、2年間の1株当たり利益成長率は年率9.4%にとどまり、株価は28.19ドル、予想PBRは1.1倍となっている。

MTG ▼SG ▼TROW ▼

MTG · Capital · Negative Analyst bearish call citing 1.2% annual contraction in net premiums earned, estimated 1.3% sales decline, and low EPS growth.

SG · Capital · Negative Analyst bearish call citing lagging same-store sales, declining free cash flow margin, potential shareholder dilution, and high valuation.

TROW · Capital · Negative Analyst bearish call citing low revenue growth, declining EPS despite revenue gains, and modest valuation.

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Yahoo Finance·90d続きを読む →

MTG▲

MGICインベストメントの住宅ローン保険が経常保険料収入と収益性を牽引

MGICインベストメント・コーポレーションの中核事業である住宅ローン保険は、大規模な保有契約ポートフォリオから経常的な保険料収入を生み出しており、保険契約は通常、借り手が借り換え、住宅を売却、または十分な持分を蓄積するまで有効に存続します。同社は、購入住宅ローンの組成増加、保有契約の拡大、政府支援プログラムに代わる民間住宅ローン保険への持続的な需要から恩恵を受けています。強固な引受規律、高品質の新規引受保険、良好な住宅価格上昇、健全な雇用環境が、低い保険金請求頻度と強力な引受収益性に寄与しています。MGICはまた、保険金支払い前に徴収保険料を運用することで投資収益を得ており、慎重な資本管理、再保険プログラム、規律あるリスク管理と相まって、強靭なバランスシートを維持しながら資本効率を最適化しています。全体として、住宅ローン保険セグメントは、住宅サイクルを通じて一貫した収益と強力なキャッシュフローを生み出す、スケーラブルで資本効率の高いビジネスモデルを提供しています。

MTG ▲NMIH ▲RDN ▲

MTG · Demand · Positive Article highlights growth in purchase mortgage originations and sustained demand for private mortgage insurance, directly benefiting MGIC's core business.

NMIH · Demand · Positive As a peer in the mortgage insurance industry, NMI Holdings similarly benefits from the same favorable demand trends described for the sector.

RDN · Demand · Positive Radian Group, as a mortgage insurer, also gains from the positive industry dynamics of growing insurance-in-force and demand for private MI.

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Zacks Investment Research·97d続きを読む →

MTG▲

NMIホールディングス、住宅ローン保険が成長と収益性を牽引

NMIホールディングスは、主力子会社であるナショナル・モーゲージ・インシュアランス・コーポレーションを通じて、純粋な民間住宅ローン保険会社として事業を展開しており、収入のほぼすべてを住宅ローン保険から得ている。同社の事業は、購入型住宅ローンの組成増加、保有保険残高の拡大、政府支援プログラムに対する民間住宅ローン保険の採用拡大から恩恵を受けている。経常保険料収入は予測可能なキャッシュフローをもたらし、規律ある引受とリスクベースの価格設定により、歴史的に低い保険金請求率と良好な損害率を維持してきた。堅調な住宅購入活動や初めて住宅を購入する需要の高まりなど、良好な住宅市場の動向が、保有保険残高の拡大と収益性の改善をさらに後押ししている。同社の株価は年初来で1%上昇し、業界平均を上回るパフォーマンスを示しており、バリュースコアはA、予想株価純資産倍率は1.19倍と、業界平均の1.44倍を下回っている。

NMIH ▲MTG ▲RDN ▲

NMIH · Demand · Positive NMI Holdings is the subject; benefits from higher insurance-in-force, purchase originations, and PMI adoption.

MTG · Demand · Positive Growth in purchase mortgage originations and increased adoption of private mortgage insurance benefit the industry, including MGIC.

RDN · Demand · Positive Industry tailwinds from purchase mortgage growth and PMI adoption also benefit Radian.

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Zacks Investment Research·98d続きを読む →

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TaskUsに有望な兆し、VestisとMGIC Investmentは逆風に直面

StockStoryは、有望な見通しを持つ小型株1銘柄と、逆風に直面する2銘柄を取り上げている。時価総額5億1010万ドルのTaskUsは、5年間で年平均18.1%の収益成長と、フリーキャッシュフローマージンが19.4ポイント改善したことが際立ち、資本収益性の向上を示している。対照的に、Vestisは2年間で収益が年平均2.8%減少し、1株当たり利益は4年間で年平均19.7%縮小した。MGIC Investmentは5年間で正味収入保険料が年平均1.2%減少し、売上高が1.3%減少する見通しだ。TaskUsの予想PERは3.5倍、Vestisは27.8倍、MGIC Investmentの予想PBRは1.1倍で取引されている。

TASK ▲MTG ▼VSTS ▼

TASK · Demand · Positive 18.1% annual revenue growth over five years and improving free cash flow margin indicate strong demand.

MTG · Demand · Negative Net premiums earned declined 1.2% annually over five years and a 1.3% sales drop is projected.

VSTS · Demand · Negative Revenue declined 2.8% annually over two years and earnings per share contracted 19.7% annually over four years.

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MTG▼

MGICインベストメント、第1四半期の収益が3％減の2億9710万ドル、予想を下回る

MGICインベストメントは第1四半期の収益が2億9710万ドルとなり、前年同期比3％減、アナリスト予想を1％下回りました。民間住宅ローン保険を提供する同社は、1株当たり利益がわずかに予想を上回ったものの、決算発表以降株価は7.1％下落しました。追跡対象の損害保険会社32社全体では、収益が予想を1.9％上回り、株価は平均4.6％上昇しています。スチュワート・インフォメーション・サービシズは収益が27.7％増の7億8130万ドルと最も好調で、フィデリティ・ナショナル・フィナンシャルは収益が18.2％増の32億3000万ドルとなったものの、予想を10.7％下回り最も低調でした。

MTG ▼FNF ▼STC ▲

MTG · Capital · Negative MGIC Investment Q1 revenue fell 3% to $297.1M, missing estimates; stock fell 7.1%

FNF · Capital · Negative Fidelity National Financial missed revenue estimates by 10.7%, the weakest performer among tracked insurers

STC · Capital · Positive Stewart Information Services was the best performer with revenues up 27.7% to $781.3M

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MTG▼

ストックストーリーが選ぶ、堅実なファンダメンタルズを持つ保険株2銘柄と避けるべき1銘柄

ストックストーリーは、持続的な優位性を持つ保険株2銘柄と、逆風に直面する1銘柄を特定した。プライメリカとルネッサンスリーは堅実なファンダメンタルズで注目され、MGICインベストメントは売却すべき銘柄として指摘されている。プライメリカは過去2年間で年間9％の収益成長と税引前利益の拡大を達成し、ルネッサンスリーは5年間で正味収入保険料が年率17.4％成長し、税引前利益率が27.8ポイント拡大した。対照的に、MGICインベストメントは5年間で正味収入保険料が年率1.2％縮小し、過去2年間の1株当たり利益成長率は年率9.4％にとどまり、セクター平均を下回った。保険業界全体は過去6か月で4.9％下落し、S&P500の9％上昇と対照的である。

MTG ▼PRI ▲RNR ▲

MTG · Capital · Negative MGIC Investment is flagged as a stock to sell due to contracting net premiums earned and underperforming earnings growth.

PRI · Capital · Positive Primerica is highlighted for strong fundamentals with 9% annual revenue growth and expanding pre-tax profits.

RNR · Capital · Positive RenaissanceRe is highlighted for strong fundamentals with 17.4% annualized net premiums earned growth and expanding pre-tax profit margins.

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