第3四半期の銀行セクターのコア利益は前年比5%増の429億バーツと予想

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要約 · なぜ重要か

ブアルアン証券のリサーチチームは、第3四半期の銀行セクターのコア利益合計が429億バーツとなり、前年比5%増、前四半期比7%増と予想している。これは第3四半期のGDP予想である前年比2.0%を上回る。主な押し上げ要因は2つあり、引当金の減少と手数料収入の伸びである。引当金については、銀行セクターの平均引当率が1.30%となり、前年比17ベーシスポイント低下、前四半期比2ベーシスポイント低下すると予想されている。一方、総貸付に対する不良債権比率の平均は、2569年6月末の2.98%から2569年9月末には3.00%へわずかに上昇すると予想されている。また、不良債権に対する貸倒引当金比率は204.1%で前四半期比横ばいと予想されている。純手数料収入の合計は403億バーツとなり、前年比14%増、前四半期比5%増と予想されている。主なけん引役はウェルス・マネジメント事業で、銀行が所有する資産管理会社の純資産総額は2569年8月末時点で7兆8000億バーツとなり、四半期初めから4%増、前年比11%増となっている。一方、証券売買手数料収入は、第3四半期の証券会社の売買代金が前年比64%増、前四半期比34%増と予想されていることから、前年比および前四半期比の両方で大幅に伸びる見通しである。なお、第3四半期の銀行セクターの純利益合計は552億バーツとなり、平均NIMの低下と金融商品の時価評価益の減少により、前年比11%減、前四半期比横ばいと予想されている。コア利益が前年比で増加すると予想される銀行は、KKPが73%増、TISCOが23%増、BBLが20%増、KBANKが5%増、TTBが4%増である。一方、KTBはコア利益が前年比11%減、SCBは前年比横ばいと予想されている。第4四半期のコア利益合計は397億バーツとなり、営業費用の増加により前年比10%増だが前四半期比8%減と予想されている。2570年については、銀行セクターの純利益合計が2210億バーツとなり、前年比1%増と予想されている。貸付が前年比2%増、純手数料収入が前年比4%増と予想されることが押し上げ要因である。一方、平均NIMは、貸付と預金の大部分の金利調整が完了したことで、第2四半期に底を打ったもようである。

資産への影響 7

Financials± 混在 · 5 銘柄
Digital Finance & Tokenization▲ · 2 銘柄
Bangkok Bank PCL
BBL
▲ ポジティブ資本関連度

Bualuang expects BBL to post +20% YoY core profit growth in Q3/2026, driven by lower provisioning and higher fee income.

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